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出奇微!博览 LEGALITY VISION 2015 .05( 中) • 275 • 社科纵横 关于进一步加强保险机构案件责任 追究管理的思考 侯书章许蓉田力郭刚 西安监察稽核中心，陕西 西安 710001 摘 要:随着保险市场的规范和成熟，保险业的社会地位和影响日趋显现，其职能作用已渗透到社会经济各层面，面对新形势、新要求、新任 务，如何强化引导保险公司依法合规经营，将是保险监管部门亟待解决的现实问题。结合〈保险机构案件责任追究指导意见〉制定实施的背 景、意义及执行中存在的突出问题，在分析产生原因的基础上，有针对性地提出改进建议，进而促进保险行业经营者讲责任、守规矩，充分发挥 好保险的社会管理职能。 关键词:风险管控;责任追究;制度建设 中图分类号:D922.284 文献标识码:A 文章编号:2095 -4379 斗2015)14 -0275 -03 作者简介:侯书章，现供职于中国人民财产保险股份有限公司西安监察稽核中心，任稽核业务一处处长;许蓉、回力、郭刚现供职于中国人民财 产保险股份有限公司西安监察稽核中心，任稽核业务一处业务主管。 自 2010 年7 月 1 日《中国保监会关于印发〈保险机构 台的《指导意见》不仅填补了这样的空白，而且确定了权责 明晰、向上追责、一案多问、区别对待的基本原则。 案件责任追究指导意见〉的通知H以下简称《指导意见) 根据《指导意见》规定，当发生规定的问责事项时，不仅应追 施行以来，各保险公司加强了对系统案件的风险管控，通过 究发案机构业务操作人员和管理人员的责任，还要追究上 加强制度宣导、强化内控合规、完善责任追究办法、惩处违 级机构的管理责任，同时追究流程制约、稽核审计等相关岗 法违规行为等一系列手段，有效地遏制了案件发生，对警示 位人员未尽职尽责的责任。 及教育员工起到了积极促进作用。但从目前《指导意见》执 (三)谁任命谁问贵 行情况看，部分分支机构对问责人员后续管理失之于宽、失 实施案件责任追究的主体是保险机构，不是保险监管 之于严，不利于维护《指导意见》的严肃性，也成为导致一些 部门，也就是谁任命谁问责。被问责对象既包括案件直 问题屡查屡犯、边查边犯的重要因素，本文结合《指导意见》 接责任人，也包括对案件的发生具有间接责任的各级机构 建立背景、贯彻意义、执行存在的问题、原因分析、整改建议 经营管理人员和其他间接责任人。具体涉及到保险支公 等方面展开讨论。 司、中心支公司、省分公司、总公司直至保险集团(控股)公 一、制订《指导意见》的背景 司的主要负责人、分管负责人和相关部门负责人等经营管 (一)纠偏权贵倒挂 理人员，以及具体工作人员，也就是一案多问。此外，在 近年来，保险刑事行政案件时有发生，尽管保监会不断 责任人的界定上，