银行跨境风险参与中的法律问题.pdfVIP

上海金#姥)2008年第7期 吴汉铭 (中国人民大学法学院，北京 100832) 摘要：境内外银行阔跨境风险参与实为跨境债权转让。根据我国现行法律规定，未通知债务人的债权转让 仍为有效。银行跨境风险参与规避了我国现行的外债管制政策，影响我国宏观外债数据的真实性、准确性，弱化 了外债管理的有效性，亟需填补相关法律漏洞。对其予以有效规范。 关键词：风险参与；债权转让；短期外债；合同效力 中图分类号：D921 文献标识码：A文章编号：1006-1428(2008)07枷77—04 Abstract：Banks risk is transferofcreditors trans-boundaryparticipationactuallytrans-boundary equity． toChinascurrent ofcreditorswithoutnoticetothedebtorisstill According legalprovisions，transferequity valid．Banks risk evadescurrent debt and the trans-boundaryparticipation foreignregulativepolicy jeopardizes of debtstatistics．Weshouldamendcurrent and debt accuracyforeign legislationstrengthenforeignmanage- merit． words：Risk ofCreditors Foreign ofContract Key Participation；TransferEquity；Short-TermDebt：Validity 2007年。国家外汇管理局对银行举借短期外债出让给其它金融机构，在银行福费廷业务项下债权转 采取了较往年大为严格的限制措施。在此政策影响 让中较为常见。一般可分为融资性风险参与和非融资 下，境内中外资银行短期外债规模下降明显。对银行 性风险参与两种，风险参与的份额可为债权金额的 外汇资金流动性也产生了一定影响。为应对外汇资金 0％至100％，参与风险的银行不直接与债务人或承 流动性，有外资银行采取跨境债权转让的方式来规避 兑／承付／保付银行交涉，凡事均由出让风险的银行出 限制银行借债的政策。这种业务名称为风险参与，实 面，风险参与事宜也无需通知债务人或承兑／承付／保 Risk 为债权转让的境内外银行间的金融产品，游离于现行 付银行。融资性风险参与(FundedParticipa— 外汇管理政策法规之外，规避了我国现行的外债管制 tion)指参与风险的银行即时将其参与份额的贴现款 政策，影响我国宏观外债数据的真实性、准确性，弱化 项支付给出让风险的银行，出让风险的银行在债权到 了外债管理的有效性，亟需填补相关法律漏洞，对银 期收回款项后支付给参与风险的银行其应得份额。如 行跨境债权转让予以有效规范。以下即对银行跨境风 债权到期后债务人或承兑／承付／保付银行不付款，参 险参与的相关问题予以详述。 与风险的银行对出让风险的银行无追索权。在福费廷 一、关于风险参与的法律界定 业务项下的债权转让业务中，出让银行与受让银行／ (一)风险参与的一般介绍 风