商业银行合规风险管理的思考.pdfVIP

觉性，从而使廉政制度转换为廉政意识，廉政意识转变成廉 (一)合规风险管理意识普遍比较淡薄 政行为；二是要完善制度管理工作责任制。要明确企管、规 由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行合规风 列等专业部门对制度的管理职责，根据企业实际需要定期 险管理意识普遍比较淡薄：一是重业务拓展，轻合规管理。 对现有制度进行评价、修订、补充，不断健全和完善制度体 二是重事后管理，轻事前防范。三是重对基层操作人员管 系。要加大纪检监察部门在制度建设工作中的组织协调力 理，轻高层管理人员约束。 度，积极协助党委抓党风廉政建设重要制度的落实；三是要 (二)合规风险管理框架仍存在一定缺陷 建立健全监督检查和奖惩机制。要健全党组织监督、纪检监 健全的合规管理框架是实现全面的合规风险管理的前 察等职能部门监督和职工民主监督机制，加强对制度执行 提。从目前情况看，我国银行业在合规风险管理框架上仍存 情况的监督、检查和考核，增强制度的实效性。要及时发现 在一定缺陷：一是完善、垂直的合规风险管理体制还没有完 和纠正违反制度的行为，通过组织手段和经济手段加大对 全形成。我国大多数商业银行虽然都已成立专门的合规风 违反制度规定的查处力度，以确保制度的严肃性，保证各项 险管理部门来对合规风险进行统筹管理，但还没有完全形 制度落到实处。 成全方位的合规风险管理架构。二是合规风险管理职责分 散。目前商业银行合规性管理分别由财会、信贷、公司、个人 等不同的业务部门进行自律监管。这种自立门户、各自为政 商业银行合规风险管理的思考 的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经 营职能，同时由于缺乏专门的管理部门进行统一组织协调， 使得合规风险管理有的部门重叠，形成重复管理，有的职责 不清，出现管理真空。 王大龙 ，李学辉2 三、切实加强我国商业银行合规管理机制建设 我国商业银行应积极借鉴国际先进银行关于合规风险 (1．黑龙江省嵩岩律师事务所，黑龙江 齐齐哈尔 161000； 管理的最新理念和先进经验，按照巴塞尔银行监管委员会 2．中国工商银行五大连池市支行，黑龙江 五大连池 164100) 发布的银行合规管理的文件要求，积极探索，创新机制，加 强我国商业银行合规管理机制建设，提升商业银行合规风 [中图分类号]F832．33[文献标识码]A[文章编号] 险管理能力。 1009--2234(2008)01--0164--01 (一)设立合规机构，配备专业人才 由于合规风险管理工作对于我国银行界来讲，是一项崭 目前，中国银行业已经全面向外资开放，其开放程度越 新的工作，没有固定套路可循。因此只有建立了相应的机构， 高，竞争压力也会越大。加强合规风险管理，提高管理的有 才能加快工作开展进程。合规机构的设立应根据经营规模确 效性，既是监管者关注的重点，也是银行业金融机构自身努 定。一般而言，对于总行和分行要设立合规部或合规团队，对 力追求的目标。