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涌外汇魄蝴蛐瞌蹦蹦~窗蟠蝴每
田 耘
(中国人民银行银川中心支行，银川 75饥)()1 )
的最有效方式。
摘要:随着外汇管理理念和方式五个转变的深入抬进，
二、 关于原则监管与规则监管的关累
外汇监管方式也面临着调整，近年来..~~三原则(了解
(-)房、þ}IJ J监管不能完全抛弃规则
你的客户、了解你的业务、尽职审查)在外汇管理中逐渐
任何监管体系均由原则和规则组成。 原则监管并非要
得到重视。外汇管理已开始由以往制定数量庞大的规章
求完全以原则取代规则，仍需要规则来细化和明确原则所
制皮向确定一些高层次的原则性规定转变，原则j监管越
确立的监管目标。 从国际监管实践看，其都建立起与其监
来越得到重视， 通过简要梳理了国际上原则监管理念的
管原则相配套的规则体系。
发展，原则监管与规则监管的概念，对我国外汇管理领域
{二)原则监管需要监管者、被监管者共同参与
狼行原则监管进行了分析.提出了构建以原则为主、规则
原则监管模式下，不应再是监管者的单方行为，而应是
为辅的外汇监管握架;实现原则与规则协调搭配;提高其自
监管者和被监管者的共同行为。 即根据监管原则，监管者
律性等建议。
提出与原则配套的外部监管规则，被监管者制定内部微观
关键词:外汇管理;规则监管;原则监管;转变; 思考
细则，从而使外部监管规则的稳定性和被监管机构内部管
中圈分类号: F832.3J 文献标识码: A
理规则的灵活性得到有机统一，提升监管体系的适应性。
文意编号: 1∞5-913X(2015 )12-0130-02 (三)建立对被监管者的约求规则体系
原则监管下，被监管者被赋予了较大的自主性和灵活
-、原则监管与缉唰监管的民念
性，原则监管更加依赖于被监管者在风险管理中作用的发
( 一)规则监管( Rule-ha时d Regu]atiol1 ) 挥。 因此，为保障原则监管落实.必须建立制约违规者的配
规则监管是指金融监管机构通过各种具体的规则为被
套规则体系.增大被监管者违规投机成本，使得被监管者
监管者设定明确的权利义务，并以此保障各种金融业务运
难以或不愿实施违规行为。
营的监管模式。具有以下特点。 三、外汇管理转向原则监管的必瞿锥分析
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