银行分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况：个人金融业务检查提纲.docVIP

中国ⅩⅩ银行省分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况 个人金融业务检查提纲 被检查行名称：中国ⅩⅩ银行 行 省分行检查组组长： 检查人： 被检查行负责人： 检查日期： 个人金融业务检查提纲 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 一、 中间业务管理 各项中间代理业务是否签定了代理协议，协议是否合规。档案是否专人管理，交接手续是否完备。代理业务收入是否按规定入帐。 二、理财金帐户管理 是否按业务流程再造的要求制定了相关管理制度。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 二、 理财 金帐 户 管理 理财金帐户客户享受的优惠是否符合制度规定。 是否实施客户关系管理。 特殊业务的处理是否按规定执行。 三、个人消费贷款管理 贷前调查有无记录，品种定位是否准确。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 三、 个 人 消 费 贷 款 管 理 贷款金额、期限、利率是否超出规定，担保是否符合要求。 借款人贷款用途是否符合合同的约定，有无挪用或转移贷款的现象。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 三、 个 人 消 费 贷 款 管 理 合同及相关资料的填写是否完整、有效。 质押物是否入库保管。质押物是否入库保管。质押物是否入库保管。 保证人保证资格和保证能力变化情况有无跟踪记录。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 三、 个 人 消 费 贷 款 管 理 是否按规定进行贷后检查。 对未按期还款的借款人是否发出催收通知。 不良贷款是否有专人管理，控制在上级行规定额度内。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 三、 个 人 消 费 贷 款 管 理 消费信贷台帐信息录入是否及时、真实、准确。 是否对下级行开展专业检查。停牌通知。 是否按总、省行规定及时向超预警线和控制线的支行下发预警或 检查 建议