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可以投资过去的股市该多好啊！ 资金配置 2 3 5 资产配置 资产配置的定义及其重要性 资产分配的基本原则和方法 资产配置的概念 资产配置就是将客户的资产分配于三种不同类别的资产上。 定义：根据客户的投资目标、风险偏好决定如何在不同国家和不同资产类别对投资者的财富进行分配的过程。 资产配置的重要性：减少风险、增加回报 投资回报的主要决定因素是哪些？ 资产回报的决定因素 积极的具体投资产品选择 市场时机的把握 资产分配政策 布里森研究（Brinson Study） 91个养老基金1974-1983年间的表现研究（1986年 《投资组合表现的决定因素） 结论：91.5%的收益变动是由于分配战略而引起的 积极投资品种选择和市场时机产生的影响微乎其微 资产配置与投资多样化 投资多样化：增加回报、降低风险 分配资产于具有不同风险特征的资产（相关性） 避免非系统性风险的影响 通过以下方式进行管理： 选择不同行业或者部门的股票 地区性分散 不要过分集中于某种特定的股票 客户风险承受能力测试客户风险承受态度测试 股票出现周期暴大量下跌的风险 股票出现周期暴大量下跌的风险 股票出现周期暴大量下跌的风险 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 反转向下的头部 反转向下的头部 有人说 鸡蛋不要摆在一个篮子 有人说 鸡蛋不要摆在一个篮子 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 有客户基础才混的开 有客户基础才混的开 有客户基础才混的开 二天轧平操作法 二天轧平操作法 二天轧平操作法 有人说 鸡蛋不要摆在一个篮子 二天轧平操作法 有客户基础才混的开 绝招8：帮客户找台阶下 每个人难免都有心情不好的时候。客户一时冲动，产生粗暴的言行，请原谅他，帮他找个台阶下，气消了，自然会回到你身边 。 绝招9：要一块给九毛 人总是这样，本来要一块钱的东西结果你只收了九毛，客户当然高兴得很。有时帮客户代买投资分析书籍，少收一点，或送给她，施以小惠，客户却感激在心 。 绝招10：诚实折价 公司有什么新服务或让利，你应该主动告知，让客户有意外之喜。 绝招11：以朋友的道义来对待客户 当我们对客户提供举手之劳的服务 不要为要收多少钱而烦恼。下班时将客户所需的资料打印出来，送到客户处，你说要收多少钱？ 绝招12：服务不打烊 让客户随时可以找到你，提供你的私人联络方式给客户知道。 绝招13：是的，大人 客户永远是对的。别小看这句话，这会让你致富。 绝招14：宁可信其有 客户提出某些疑虑，不要当场反驳他。别起争执，让客户的心远离。 绝招15：不要推诿责任 客户的问题不要推给公司。不管你能力多强，只要你不善待客户，你就会被炒鱿鱼。 绝招16：建立模式 久病成良医。处理客户的问题可累积经验，未来你就是专家。 绝招17：用心聆听 设身处地地听，让客户很容易得到申诉的管道。否则到处宣扬不满。 绝招18：勿忘我 定期和客户保持联络，邀请客户前来聚会，让客户感觉温暖。 绝招19：建立良好的交易纪录 客户买些什么股票，多久买一次，喜欢那一类的股票，留仓股票监视 让他知道所喜欢股票的动态 绝招20：体贴入微法 以柔克刚，留下深刻的印象。 Thanks * 简单的事，重复的做 就会成功。 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 根據1990年以來數據，若在任一投資時點(以月為單位，計算至月底)投資全球股市(MSCI世界指數)六個月、一年、兩年、三年、四年及五年之獲利機率及平均報酬，可發現投資期間若在兩年以上，獲利機率可接近 80%，投資期間為五年時更接近九成；以報酬率觀察，亦可發現隨著投資時間愈長，若為獲利時之平均報酬亦大幅提昇。 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 反转向下的头部 反转向下的头部 反转向下的头部 反转向下的头部 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 頭部形成 執行止損 避免損失擴大 投资有什么风险？ 价格波动风险（景气变坏、主力出货） 单一市场风险（政策、市场环境） 突发利空风险（消息面、911、921） 一位理财大师指出: 穷人钱存银行,富人钱买股票与基金 不论大环境如何,钱存银行,短期安全,长期却导致贫穷;钱买股票,短期危险,长期却会使你致富 决定投资回报率的相关研究 ——