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中国金融监管模式的权变选择 　　[内容摘要]　金融监管对一国金融体系的稳定和宏观经济的发展具有十分重要的意义。金融监管模式的选择直接影响到监管目标的实现。在金融日益全球化和中国加入世贸组织后的经济发展背景下，中国金融监管模式必然要做出权变选择。 　　[关键词]　权变；金融监管模式；统一监管 　　[作者简介]　柳海英，河北行政学院讲师，经济学硕士，主要从事工商管理、战略管理研究王 宁，河北行政学院经济管理系讲师，主要从事金融管理研究 　　金融监管模式是――国对金融机构经营所采取的监管方式，它涉及到一国关于金融监管机构和金融监管法规的结构性体制安排等问题。金融监管模式选择的正确与否直接影响到一国金融监管目标的实现，影响到一国经济发展、社会稳定甚至国家安全。是否存在―成不变的、所谓最好的金融监管模式呢?笔者认为，用权变的理论和观点对中国金融监管模式的选择问题进行探讨具有重要意义。 　　 　　一、权变理论与权变思想 　　 　　1．中国古代的权变思想智慧。何谓权变?按照上海辞书出版社出版的《辞海》中的解释，“权”有权宜、权变之意，即衡量是非轻重，以因事制宜。权变即指权宜机变。 　　变是事物运动的反映，是世界的本质。我国占代文化典籍《易经》就是讲“变”的书。孙武在《孙子兵法》之《虚实篇》中也说：“兵无常势，水无常形；能因敌变化而取胜者，谓之神。”《孟子?梁惠王》中认为“权然后知轻重，度然后知长短”。还有取自朱熹《朱子语类》卷三十七中的“权者，道之变也”；“虽是权，依旧不离那经，权只是那经之变”等等诸如此类的论述。 　　从上述经典论述来看，中国古代思想智慧中的权变包括了“权”和“时”两个概念。“权”的本意是“称锤”，是古代测定物体重量的一种衡器，根据物体的不同重量而移动它的位置。因此，“权”可以引申为变通的意思，“权”“权变”。是指遇事要先权衡利害，采取灵活变通的方法，才能使事情办好、办成功。“时”就是变化、发展、前进等意，“时”与“权”的结合、统一，就是指遇事要善于审时度势，顺应时势，采取有利于事业成功的变通处置办法。 　　2．现代西方管理理论中的权变管理思想。在西方管理学界，权变理论是始于20世纪60年代，并在20世纪70年代逐渐形成的一种管理理论、这一理论的核心就是力图研究组织的各子系统内部和各子系统之间的相互联系，以及组织和它所处环境之间的联系，并确定各种变数的关系类型和结构类型。它强调在管理中要根据组织所处的内外部条件随机应变，针对不同的具体条件寻求不同的最合适的管理模式、方案或方法。 　　美国尼布拉加斯大学教授卢桑斯在其1976年出版的《管理导论：一种权变学》一书中认为：权变管理理论是考虑到有关环境的变数同相应的管理观念和技术之间的关系，使采用的管理观念和技术能有效地达到目标。在通常情况下，环境是自变量，而管理的观念和技术是因变量。环境变量与管理变量之间的函数关系就是权变关系，这是权变管理理论的核心内容。 　　美国人孔茨与奥唐奈也在他们合著的《管理学》中说：“有效的管理是一种随机制宜的，阅情况而异的管理。” 　　权变理论的研究主要集中在组织结构、人性、领导方式等二个方面，但都集中体现了权变的思想，即没有一成不变的，所谓最好的模式或方法，而必须根据所处环境和条件的变化进行调整和选择，才能更好地实现目标。 　　3．权变理论的思想借鉴。无论从中国古代权变思想还是西方权变理论来看，权变理论都强调了因变而变的思想。由于组织存在于一定的环境之中，所以，不存在一成不变的、普遍适用的最好的管理方法。管理与环境之间存在着某种权变的函数关系，其中，环境是自变量，管理是因变量，关键是要根据组织所处内外环境的变化而应变，针对不同情景变量探求出不同的合适、有效的方案、模式或方法。 　　 　　二、中国现行金融监管模式权变的必要性分析 　　 　　1．权变选择的理论基础。所谓中国金融监管模式的权变选择观点，就是认为不存在一种最好的、一成不变的监管模式，好与不好的选择标准在于是否与一段时期内的经济社会环境相适应。在一定的环境条件下，某种金融监管模式能够有效地实现监管目标，这种监管模式就是好的；而当环境条件发生变化后，原有选择存在的理由和根基就会动摇，原有的金融监管模式也会相应暴露出一些问题，无法更好地实现监管目标。此时，就应对金融监管模式进行相应调整，这就是权变思想在中国金融监管模式选择中的实际应用。 　　2．权变的环境变量分析。影响到新的模式选择的环境变量主要包括经济金融环境、政治法律环境、技术环境和社会文化环境等等。中国现行的金融分业监管模式随着当前乃至未来一段时间所处外部环境的变化而应进行权变选择。(1)经济金融环境。一是从历史分析的角度看，中国金融监管因经济金融环境的变化而权变。从1948～1978年，与当时高度