《巴塞尔协议Ⅲ》视角下我国金融业宏观审 慎监管法律制度研究-法律(非法学)专业论文.docxVIP

万方数据 万方数据 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究 所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集 体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均 已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者：  日期： 年 月 日 学位论文使用授权声明 本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学。 根据郑州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门 或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权郑州大学 可以将本学位论文的全部或部分编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印 或者其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。本人离校后发表、使用学位论文 或与该学位论文直接相关的学术论文或成果时，第一署名单位仍然为郑州大学。 保密论文在解密后应遵守此规定。 学位论文作者： 日期： 年 月 日 摘要 只重视微观审慎监管，一味地追求单个金融机构的稳定与发展，是导致 2008 年美国经济危机爆发的重要原因之一。各国金融监管当局和相关国际组织过于依 赖微观审慎的监管方法，忽略宏观层面的监管，这将必然导致金融监管当局对系 统性金融风险关注的缺失。我们国家的经济虽然受到金融危机波及的程度较轻， 但是，我们也应该充分认识到我国金融业监管法律制度存在的诸多问题。巴塞尔 协议是全球范围内普遍承认和实施的一部全球性的金融规范，是引领金融业改革 的风向标。我们在完善金融监管模式的同时，要认真研读《巴塞尔协议Ⅲ》中的 相关规定，以《巴塞尔协议Ⅲ》为宏观指引，实事求是，结合我国经济发展的现 状，完善宏观审慎监管在法律制度层面的建设，进一步提高我国金融业监管能力。 本文以 08 年金融危机爆发后国外各国进行的金融业宏观审慎监管改革为切 入点，基于巴塞尔协议中关于宏观审慎监管的规定而展开。全文分为绪论、正文 和结语三部分。绪论部分主要交代了本文的写作背景、写作思路以及写作方法， 并介绍了有关宏观审慎监管的理论研究。其中正文共分为三个部分：第一部分对 巴塞尔协议体系的发展演进过程进行了较为系统的梳理，详细阐述了历次巴塞尔 协议中关于宏观审慎监管方面的主要内容，并在此基础上客观评价了每版巴塞尔 协议的创新发展和存在的不足；第二部分介绍了外国一些国家在金融业审慎监管 方面的实践，并从中得到了对完善我国金融业监管机制的几点启示；最后介绍了 我国对巴塞尔协议的实施情况及中国宏观审慎监管的现状，并对我国实施巴塞尔 协议过程中所存在的监管法律问题进行分析；以中国实际情况为前提，并在借鉴 国外宏观审慎监管改革经验的基础上，提出解决问题的一些建议和有效应对的措 施，希望我国目前金融业监管过程中遇到的困境能够得到改善。文章的最后总结 了本次写作中的难点和创新之处，文章的创新之处就在于在于将巴塞尔协议与我 国金融业的发展相联系，提出对于完善我国金融业宏观审慎监管法律框架的建 议。 关键字：巴塞尔协议；审慎监管；法律制度 I Abstract One of the causes of finacial crisis is that we only pay attention to the micro prudential supervision, and blindly pursuing the stability and development of the individual financial institution. Financial regulatory authorities of all countries and relevant international organizations rely too much on the micro prudential supervision methods, ignoring the macro level financial supervision.This will inevitably lead to the financial regulatory authorities’ lack of attention to the financial risk, at the systems of financial institutions. We are less influenced by the financial crisis,but we should also pay attention to our problems in the macro prudential supervision in our country. Basel ag