科目一基金法律法规.PDFVIP

2018 年6 月23 日基金从业考试真题及答案（学员汇总版） 科目一：基金法律法规 本次考试预计有4-6 套卷，每个人考的不一定一样，提供的真题仅供参考。 1.甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金 公司，这一行为 （ ）。 A.没有违规 B.不公平对待客户 C.泄露商业机密 D.泄露内幕信息 【答案】C 【解析】客户清单属于机构的资产，属于商业机密，甲在竞业禁止期限内使用公司原有的客 户资料联系客户，同时违反了忠诚尽责职业道德要求。 【知识点】忠诚尽责 2.根据《公开募集证券投资基金法》关于公募证券投资基金募集的规定，以下符合法律规定 的是 （ ）。 A.某封闭式公募证券投资基金募集期限届满，募集的基金份额总额为准予注册规模的65%， 基金管理人宣布募集失败 B.某公募证券投资基金募集完毕，发布基金合同生效公布后，进行验资 C.某公募证券投资基金募集期届满但募集失败，其后第50天，基金管理人向投资人返还了全 部已交纳的款项并加计银行同期存款利息 D.某公募证券投资基金募集过程中，管理人为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品 【答案】A 【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上， 不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。 B项：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。C项：在基金募 集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。D项：管理人不 得为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品。所以选项A正确。 【知识点】公开募集基金的发售 3.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的 规定，以下不属于高级管理人员的是 （ ） A.副总经理 B.合规风控负责人 C.财务负责人 D.总经理 【答案】C 【解析】高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人（委 派代表）、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。 【知识点】对非公开募集基金运作的监管 4.关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是 （ ） A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式。基金注册登记机构在基金认购结束后，再 按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金 份额。 【知识点】基金的认购 5.以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是 （ ）。 A.基金经理恶意砸盘 B.基金管理人挪用基金财产 C.基金业绩排名靠后 D.基金产品间利益输送 【答案】C 【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律；②部门各级主管的检查 监督；③公司总经理及其领导的检查稽核部对各部门和各项业务的监督控制；④董事会领导 下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。并不包括基金业绩相关问题。所以选 项C 错误。 【知识点】内部控制机制的含义 6．私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传 （ ）。 A.公开出版资料 B.公共门户网站、链接广告和博客 C.海报、户外广告 D.对特定客户推送产品说明 【答案】D 【解析】私募基金只能采用非公开方式进行推介，不得向合格投资者之外的单位和个人募集 资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和 布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。 【知识点】对非公开募集基金募集行为的监管 7.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是 （ ） A.投资人交付申购款项，申购成立 B.投资人交付申购款项，申购确认 C.投资人递交申购申请，申购确认 D.投资人递交申购申请，申购成立 【答案】B 【解析】投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立； 登记机构确认基金份额时，申购生效。 【知识点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理 8．关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是 （ ） A.有利于投资人取得良好的收益 B.有利于投资者的价值判断 C.有利于投资人参与基金投资的具体决策 D.能够杜绝信息滥用 【答案】B 【解析】基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断