投资理财专题.pdf

课程总体结构 课程总体结构 一、保险业务员转型目标 一、保险业务员转型目标 ——财务规划师 ——财务规划师 二、理财理念 二、理财理念 三、家庭理财三层次 三、家庭理财三层次 四、主要投资工具介绍 四、主要投资工具介绍 一、保险业务员的转型目标 一、保险业务员的转型目标 ——财务规划师 ——财务规划师 21世纪进入理财时代 21世纪进入理财时代 （一）21世纪人的寿命迈向 （一）21世纪人的寿命迈向 100岁、120岁、150岁时 100岁、120岁、150岁时 人们追求圆满的经济生活 人们追求圆满的经济生活 人们追求三大健康  身体健康  身体健康 心理健康 心理健康 财务健康 财务健康 家庭财务危机的种类 通货膨胀 通货膨胀 投资风险 投资风险 子女教育 子女教育 退休养老 退休养老  医疗费用  医疗费用 保全财产 保全财产 （二）21世纪每个家庭 （二）21世纪每个家庭 面对新课题 面对新课题 1、家庭收入不断增加，投资理 1、家庭收入不断增加，投资理 财成为可能； 财成为可能； 2、银行存款利率波动，资产保 2、银行存款利率波动，资产保 值成为必需； 值成为必需； 3、金融产品越来越丰富，投 3、金融产品越来越丰富，投 资渠道越来越多样，人们需 资渠道越来越多样，人们需 要进行理财选择； 要进行理财选择； 4、税务问题越来越复杂，人 4、税务问题越来越复杂，人 们在寻找合法节税的黄金渠 们在寻找合法节税的黄金渠 道。 道。 寿险营销的实质 寿险营销的实质 —— 为客户理财 —— 为客户理财 美国国民林肯保险 美国国民林肯保险 公司专家认为：最 公司专家认为：最 好的保险推销员是 好的保险推销员是 一个忠实可靠，具 一个忠实可靠，具 有一定专业知识， 有一定专业知识， 又有一定水准的财 又有一定水准的财 务计划师。 务计划师。 寿险营销史上一次历史的革命 运用全新的个人理财顾问式营销方式为客 运用全新的个人理财顾问式营销方式为客 户提供服务 户提供服务 跳出寿险的范畴站在财务和风险管理的角 跳出寿险的范畴站在财务和风险管理的角 度帮助客户分析，诊断财务需求，协助 度帮助客户分析，诊断财务需求，协助 客户建立一个无忧的财务未来。 客户建立一个无忧的财务未来。 这就需要我们要树立正确的理财理念！ 这就需要我们要树立正确的理财理念！ 二、理财理念 二、理财理念 理财—— 管理财务 理财—— 管理财务 即财务管理 即财务管理 财务—— 资金运动 财务