理财投资课程.pdf

人因有梦想而伟大 人因有梦想而伟大 给家人一份安心的保障，给子女一个良好的教育环境， 为自己预约一个优裕的退休生活； 也许对于生命， 您还有其他的想法， 但是无论是什么，您一定要付诸行动 。 理财目标 理财目标 投 投 资 资 通 通 货 货 膨 膨 胀 胀 保 保 障 障 银行定存 银行定存 不同人生阶段 ，您有不同的梦想要实现 ； 不同人生阶段 ，您有不同的梦想要实现 ； 不同的梦想 ，您将有不同的需求 ； 不同的梦想 ，您将有不同的需求 ； 在投资理财过程中 ，您是否已经作好风险控管？ 对于您不同投资理财需求 ，您也可以用一个方法去解决 ；投资兼具保障。 建立家庭 結婚 入 收 家庭经济责任 \ 任 责 可支配所得 收入所得曲线 毕业 购屋 退休 20 30 40 50 60 70 单身 家庭 退休 财务目标 ：事业起步阶段，有些人还需要奉养 父母，因预算有限，适合的险种以 纯保障型为主，且此年龄层发生意 外的可能性比疾病高。 保险规划 ：增加投资比例，以创造较高的资产累积， 提早达到人生的财务目标。 财务目标 ： 结婚生子是家庭財务压力最重的时期， 最需要透过寿险來转嫁人生的风险。 财务目标 ： 步入中年，除仍需负担子女高 等教育费，经济能力较佳者， 3.贈與稅規劃：