《律师信用证业务指引》.pdf

《律师信用证业务指引》 1．1 信用证 1．1．1 信用证的定义 1．1．1．1 没有信用证的确切定义 律师应该注意到，到目前为止并不存在国际公认的关于信用证的确切 定义。国际商会有一些关于信用证的定义的探讨，但是没有法律上的 或实务上的世界统一的信用证的定义。 1．1．1．2 注意各国国内法的定义 在某些国家的国内法，存在一些关于信用证的定义。尤其是那些存在 信用证成文法的国家，往往会有信用证的法律上的定义或界定方法。 尤其要注意的是，在某些大陆法国家，例如德国，信用证的法律概念 是从民法典或商法典的基本概念，尤其是合同法的基本概念上发展出 来的。例如信用证是两种特殊合同的结合。有些深受民法传统影响国 家，其法官在审理信用证案件时有时会深受民法或商法的影响。 1．1．1．3 中国国内法的定义 中国国内没有确切的信用证定义。中国人民银行 1997 年颁布的《国 内信用证结算办法》，明确将国内信用证结算和国际信用证结算进行 区分。但是该办法中并没有有关信用证的定义。 1 1．1．2 信用证定义在法律实务上的意义 必须注意信用证的定义在某些法域内有时会产生严重的法律问题和 法律后果。例如在美国，一张银行开立的信用证有时并不是法律意义 上的信用证，而是备用信用证，则其法律后果将截然不同。在某些贸 易管制国家，开立的是否是信用证将涉及复杂的国内强制性法律。在 中国开立的信用证是作为国际或国内交易的支付方式，其法律后果将 会有很大的不同。 1．1．3 信用证的独特性 信用证就是信用证，信用证具有独特的特点，先进国家的法院在判决 中常常强调信用证的独特性。中国最高人民法院以及一些地方法院已 经在一些判决中强调信用证机制的独特设计的特点，但是因为前面所 述的原因，由于信用证来自实务，且没有明确的定义，所以实务界在 处理信用证纠纷时必须注意这一点。 1．2 信用证的历史 1．2．1 英美法和大陆法的发展史 1．2．1．1 商人法 律师应该注意到信用证实务是在古老的商人法基础上发展起来，是商 人的天才创造。一直到今天，有关跟单信用证的国际惯例的法律和实 务的发展也是由商业和银行实务界推动的。 1．2．1．2 国际商业和银行标准实务 律师应该注意到，信用证的标准实务在 20 世纪得到很大的发展，尤 其是在20 世纪的后50 年得到很大的发展。到目前为止，国际商会银 2 行委员会（ICC）制定的跟单信用证统一惯例（UCP）是目前世界上普 遍接受的银行跟单信用证的国际银行标准实务，世界上主要的国家及 其主要银行均接受该统一惯例。中国银行自1989 年接受该统一惯例。 中国的最高法院在其公布的司法解释以及公布的指导性判决中均接 受统一惯例，并将之作为国际银行实务惯例直接加以适用。到目前为 止，中国的各级法院在审理信用证案件时，这一立场并没有改变。 1．2．1．3 跟单信用证统一惯例作为国际惯例或标准合同条款 是否将跟单信用证作为国际惯例，或认定统一惯例为标准合同条款， 各国的做法存在很大的不同。例如绝大多数的英国判例将统一惯例作 为标准合同条款，并入信用证条款之中，如在信用证中明确说明按照 统一惯例开立。至今为止，英国的判例在这一点上的地位并不清楚， 同时存在一些相互冲突的判例。 美国绝大多数的判例将统一惯例作为标准合同条款，有少数几个州例 如纽约州，直接将统一惯例作为银行国际惯例。但是律师必须注意的 事实是，在普通法下，在信用证中注明按照统一惯例开立是极为重要 的。 德国则将统一惯例作为国际商业惯例，如果参与信用证交易的双方或 一方是商人们，则统一惯例应该直接得到适用，即使他们在信用证中 并没有直接说明按统一惯例开立。韩国最高法院的判例似乎也有这一 倾向。 1．2．2 国际商会的跟单信用证统一惯例的发展史 1．2．2．1