物流监管业务风险控制.pdf

服务创造价值 物流监管业务风险控制 北京 目录 一、物流监管业务风险点 二、物流监管业务风险控制 三、物流监管案例介绍与分析 （一）物流监管业务发展中面临的问题 银行利用强势地位转嫁风险（协议风险） 出质人违约风险加大：企业自身经营管理不善；蓄 意违约；08年金融危机及后期对企业经营影响；近 期央行紧缩银根、加息，部分地区中小企业又现资 金、生存危机等。 监管不到位：部分突发事件中暴露出现场监管员疏 忽、擅自离岗、违规操作，以及监管企业管理不规 范、监管责任不落实、监督力度不足等问题。 监管能力与条件较差的监管企业扰乱市场。 （二）物流监管业务主要风险梳理及分析 监管业务风险 合同管理风险 项目选择风险 项目管理风险 合同体系 出质人风险 项目审批风险 三方协议风险 质物风险 监管不到位风险 合同签发及 监管环境风险 员工道德风险 保管风险 物流监管业务风险梳理 物流监管业务风险梳理 第一类 “人”的风险 第一类 “人”的风险 1、出质人 2、监管人 3、质权人 4、其他第四方 第二类 质物的风险 第二类 质物的风险 1、不易于辨认，不易于储存，不易于计量； 2、保质期短； 3、危险品； 4、质物上有他人货权标识，或有其他人到现场主张 货权； 5、企业产品质量不稳定，常发生退货情况； 6、质物市场价格出现大幅波动； 7、质物进出库量极其不规律，如连续在一段时间内 无进出货，突然集中一段时间内大批量进货或出 货，进出量明显多于或少于日常水平等； 8、质物保管出现安全隐患，外包装破损、受潮、变 形等； 第三类 监管场地的风险 第三类 监管场地的风险 1、监管场地权属不清，使用权存在瑕疵，可能导 致质押不成立或监管人难以或者根本不能实施监 管； 2、监管场地开放式管理，无隔离设施，没有门和 门禁管理； 3、监管场地过大，质物范围过大，导致监管难度 加大； 4、不符合质物储存条件，有可能造成质物变质、 毁损等； 5、装卸搬运、货物计量设备不达要求； 6、安保、消防设施不达要求； 7、其他。 第四类 监管过程中的风险 第四类 监管过程中的风险 1、验收盘点及开单环节 2、监管环节 3、放货环节 4、物流环节（或有） 目录 一、物流监管业务概念梳理 二、物流监管业务风险点 三、物流监管业务风险控制 四、物流监管案例介绍与分析 目录 三、物流监管业务风险控制 （一）监管项目全过程分析 （二）监管项目方案设计分析 目录 （一）监管项目全过程分析 1、风险防控目标与原则 2、风控体系的构成 3、全过程风控体系 1、风险防控目标与原则 目标： 通过建立高效的物流监管业务风险防控体系，使 风险控制在可以承受的范围之内，最大限度减小损失。 原则： 坚持全过程风险管理，做到事前预防、事中控制、事后处 理，但应以事前预防、事中控制为主，事后处理为辅。 坚持风险防控工作要融入到业务经营、操作和管理的全过 程，业务经营、操作和管理的全体员工都要学会和参与风 险防控，专业风险防控人员要指导、监督和管理员工做好 风险防控。 坚持风险防控分级负责的原则，各级公司和单位负责人是 风险防控的责任人，同时，应将风险防控责任落实到具体 的岗位和个人，要与每个岗位职责挂钩，与绩效考评挂 钩，与奖惩措施挂钩。 2、风险防控体系的构成