有效提高银行转帐率.pdf

有效提高银行转帐率 有效提高银行转帐率 (宣导版) (宣导版) 课 程 大 纲 课 程 大 纲 名词解释 银行转帐的重要性 推动银行转帐的具体措施 推动银行转帐的相关话术 结束语 一、名词解释 银行转帐—— 是指保险公司委托银行采用转帐方式代扣 保险费的一种交费方式。 转帐日——是指银行代扣保险费的日子。 实收转帐率——在当月转帐成功的保单件数（保费）/在 当月实收保单件数（保费）*100%。 生盘——把符合转帐条件的所有保单生成一个文件。  回盘—— 把银行扣款成功后的文件批次写入核心业务系 统。 制盘—— 是指从生盘到回盘所经历的时间区间。（在制 盘期间不能够进行任何与金额相关的保全操作，所以制 盘期间越短越好。） 二、银行转帐的重要性 对服务人员的重要性 随着首期业务目标越来越高，续期客户的 积累越来越多，我们深切的体会到自己精力的不足， 但续期业务的重要性日益突出，公司不会降低考核指 标，所以我们只有改变目前的工作方式，使自己不断 适应公司的发展。在续期方面，收费方式的选择，会 直接影响到自身的工作效率，我们怎样在100%的精力 中,使自己的工作效率发挥到最大化，是很重要的。银 行转帐就是一个可以提高工作效率的方法之一。 二、银行转帐的重要性 对服务人员的重要性 减少收现风险： 垫零、假钞、小偷、遭劫、丢失…… 节约时间、节约成本： 一张保单至少要花半小时，有时甚至一天。如在 偏远地区，光路费就不少…… 二、银行转帐的重要性 对服务人员的重要性 合理安排时间，减少客户抱怨，提高工作效率 业务员：开拓新客户，拜访客户，签单等等； 保全员：回访客户，上门收费、办理保全等等； 时间太少了!!! 二、银行转帐的重要性 对服务人员的重要性 品牌建立－－永续经营 上门回访比起上门收费，客户的感觉会更好。 上门收费： 户客 ☆只有到交保险费的时候，你们保险公司的人才想 到我。 感 ☆上门收费是业务员应该做的。 觉 上门回访： ☆我的业务员每年还能想到我，关心我，真好！ ☆保费都交了，业务员经常来看我，真够朋友！ 让我们看一下，您更喜欢哪一位？ 我是来收水电费的， 再不缴就要断电了 您的水电费已经转帐成功了，我是公司派来 回访的，您今年电路没有出现什么问题吧。 ————我们公司有新的节电表和节水装 置。帮您科学规划。 OR OR 二、银行转帐的重要性 对客户的重要性 在续收工作中，我们经常遇到一些市区内地址较 偏远的客户或者交通不便的郊县地区，收费难度大、客 户不集中，如果采用上门收费，不仅增加了收费成本， 而且收费效率会很难提升；随着业务量的增加,我们需 要回访的客户会越来越多，银行转帐恰恰可以解决这些 不便，不仅方便公司的服务人员（只需打个电话，让客 户存钱就可以了），而且对客户来说，只要帐户里有