关于加强本市小额贷款公司和融资担保公司事中事后监管的意见.pdfVIP

关关于于加加强强本本市市小小额额贷贷款款公公司司和和融融资资担担保保公公司司事事中中事事后后监监管管的的意意见见 　 第一章　总则 　　第一 【制定目的】为贯彻国家及本市关于加快政府职能转 变、深化行政审批制度改革的要求，坚持依法行政，深入推进简政 放权、放管结合，在依法规范相关行政审批行为、提高审批效率的 同时，着力加强对本市小额贷款公司和融资担保公司的事中事后监 管，根据 《关于小额贷款公司试点的指导意见》 （银监发 〔2008〕23号）、 《融资性担保公司管理暂行办法》 （银监会等七 部委令2010年第3号）、 《关于开展小额贷款公司试点工作的实施办 法》 （沪府办发 〔2008〕39号）及 《上海市融资性担保公司管理试 行办法》 （沪府发 〔2010〕31号）等有关规定，制定本意见。 　　第二 【工作目标】加强对本市小额贷款公司、融资担保公司 的事中事后监管，是为了促进其完善法人治理结构，健全内控机 制，依法合规经营，更好地服务中小微企业、服务“三农”、服务地 方经济社会发展、服务上海科技创新中心建设。 　　第三 【监管方式】加强对本市小额贷款公司、融资担保公司 的事中事后监管，要在处理好政府与市场的关系、促发展与防风险 的关系、“放”与“管”的关系等基础上，不断优化监管思路和创新监 管方式，建立健全监管机制，加强风险监测、研判和预警，同时充 分发挥外部监管作用，切实防范和化解行业性、区域性风险。 　　第四 【监管原则】加强对本市小额贷款公司、融资担保公司 的事中事后监管，坚持“依法合规、分工协作、适度审慎、分类管 理”原则。 　 第二章　监管体系 　　第五 【监管主体】完善本市小额贷款公司、融资担保公司监 管机制，形成由政府监管、市场监督、行业自律和社会中介机构评 价等相结合，各类监管主体权责明确、各司其职、相互协调、密切 配合的监管体系，不断提高监管专业化水平和效率。 　　第六 【政府监管】政府监管由市小额贷款公司试点工作推进 小组 （以下简称“市推进小组”）、市融资性担保行业规范发展和业 务监管联席会议 （以下简称“市联席会议”）和区 （县）政府两级组 成。市推进小组、市联席会议指导区 （县）政府及其主管部门做好 本辖区小额贷款公司、融资担保公司监管和风险处置工作。上海市 金融服务办公室 （以下简称“市金融办”）作为市推进小组、市联席 会议办公室和本市小额贷款公司、融资担保公司的监管部门，负责 本市小额贷款公司、融资担保公司的准入、退出、日常监管和风险 处置等工作。 　　各区 （县）政府是本辖区小额贷款公司、融资担保公司风险防 范和处置的第一责任人，具有重要的属地监管职责，要在已明确工 作主管部门的基础上，进一步加强和落实足够的工作人员、编制和 经费等，并为本辖区内每家小额贷款公司、融资担保公司明确1名 主监管员和1名副监管员，原则上每位主监管员所监管的小额贷款 公司和融资担保公司总数不得超过5家。 　　第七 【行业自律】行业协会是小额贷款公司、融资担保公司 的自律组织，在为会员提供服务的同时，加大自律管理力度，对违 反法律、法规、行政规章或会员管理办法的会员，可根据章程给予 警告、行业内通报批评、暂停部分会员权利、暂停会员资格、取消 会员资格、终生禁入协会等纪律处分。 　　第八 【中介评价】鼓励引入社会力量参与监管，发挥专业机 构作用。市金融办和区 （县）主管部门，可以政府购买服务的方式 引入会计师事务所、律师事务所、信用评级机构等专业中介机构参 与本市小额贷款公司、融资担保公司日常监管，充实监管力量。 　　对于未能尽职或提供虚假意见的专业中介机构及其工作人员， 市金融办将禁止其参与本市小额贷款公司、融资担保公司有关业 务，并向其主管部门通报有关情况，按规定予以处罚。 　　第九 【履职评价】建立区 （县）主管部门监管履职评价制 度。市金融办对区 （县）主管部门及其监管员的监管工作试行履职 评价。监管履职评价采取自评和他评相结合的方式，在区 （县）主 管部门进行年度自评的基础上，市金融办进行终评。年度终评结果 由市金融办通报各区 （县）政府。 　　对于监管绩效良好的区 （县）主管部门及其监管员，市金融办 发函至相关区 （县）政府，对其予以表彰或表扬，并可在全市范围 内推广相关监管经验。 　 第三章　信息系统 　　第十 【监管系统】市金融办建立并完