保险精英分享学习助我突破中高端客户群.pptVIP

学习助我突破中高端客户群 数据展示 年份 标保（万） 件数 2015 107 70 2016 90 60 2017.1-10 155 96 2017年4个月完成2016全年业绩 业绩突破的关键—— 持续学习 目录 一、我对学习的认识 二、学习让我融入中高端客户群 三、未来展望 1、我的背景分析1/2 我的客户群体来源 我的背景 法律专业毕业、医院从业经历 客户来源 来自医生、律师、老师等专业人士及企业中高层 1、我的背景分析2/2 我对专业人士的认识 高素质、严谨、理性，对代理人要求较高 是各行各业的专业人士，对专业度要求较高 社会地位较高，有一定的优越感，追求高品质的生活 匹配的专业度和品位是融入圈层的关键 如何快速提升 我的专业度和品位呢？ 经验证明，学习是最佳途径！ 2、我对学习的认识 提升专业度、增强自信 正面思考、改变思维模式 拓宽视野、打开格局 小结 只要持续且针对性的学习， 就一定能够融入我的客户群体。 目录 一、我对学习的认识 二、学习让我融入中高端客户群 三、未来展望 二、学习让我融入中高端客户群 1、学习让我变得专业 2、学习让我更加自信 3、案例展示 1、学习让我变得专业 ① 我学习的内容 ② 我的学习方式 ③ 学习运用：常用的3个话题 ① 我学习的内容 阅读书籍：《重疾革命》《家庭财富保护与传承》《家族企业财富保全与传承》《全球视野下资产配置和保护传承》《大额保单实务操作》等 在线学习：FO学院（APP）、喜玛拉雅 培训课程：《重疾不重》《法商管理》 利用碎片化时间学习：睡前阅读、晨跑听录音、地铁上等 刻意练习：整理自己的逻辑、在团队进行试讲、沙龙主讲 赠书客户：分享阅读心得，一起成长 ② 我的学习方式 话题1：孩子的嫁妆怎么给1/5 案例：小倩年幼时父母离异，高中出国留学，大学毕业回国在某外企工作，准备与男友（某投资公司部门 经理）订婚。父亲承诺赠与千万嫁妆（28%股权），母亲要求把股权转换成银行存款，并签订婚前财产协议 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题1：孩子的嫁妆怎么给2/5 父亲的方案存在哪些风险 股权有风险，不能确保保值、增值 股权的婚后收益属于共同财产 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题1：孩子的嫁妆怎么给3/5 母亲的方案存在哪些风险 女儿拥有存款的完全支配权，如男方婚后提出要求，资金有贷款、挪用等风险 对资金使用产生争议，可能影响夫妻感情 资金变动容易与婚后财产混淆 婚前协议不是人人都赞成 ③ 学习运用：常用的3个话题 ③ 学习运用：常用的3个话题 投保人 功效 被保险人 功效 受益人 功效 父或母 父母掌控财产 小倩 陪嫁保全 母或父 陪嫁回到小倩家 父或母 控制权 父或母 父母老有所养、传承及节税 小倩 如有不测，留下财富给小倩 小倩 女儿掌握财产权 小倩 婚后所得系个人财产，保障衣食无忧 父或母 陪嫁又回到小倩家 小倩 可变现可质押贷款 父或母 父母老有所养、传承及节税 小倩 如有不测，留下财富给小倩 话题1：孩子的嫁妆怎么给4/5 假设：小倩父母用赠与嫁妆的钱购买保险？ ③ 学习运用：常用的3个话题 话题1：孩子的嫁妆怎么给5/5 法律小技巧 房产留名：父母保留适当产权 提前还贷：婚前提前还清 全额支持：保留凭证 银行转账：彩礼、嫁妆 单独开户：婚后支持 股权延后：所有权与经 营权分离 多元选择：选择合适的 金融工具 话题2：房产如何赠与1/3 婚前赠与的风险与规避策略 风险：（1）子女婚后私自将房屋变卖、抵押 （2）子女婚后私自在房产证上加上配偶名字 策略：（1）房产可以考虑登记在父母名下 （2）在产权比例协议书上，约定子女与父母共有 （3）房屋契税和公共维修基金等费用，在婚前支付 （4）最好婚前办理产权证 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题2：房产如何赠与2/3 婚后赠与的风险规避策略 可以由父母和自己的子女或者子女夫妻俩签订一个赠与合同，在该赠与合同中载明该房产只赠与自己的子女一方，不赠与子女的配偶。当然，这个协议书可以请律师见证或者请公证处公证 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题2：房产如何赠与3/3 案例：单亲母亲和十套房子 ③ 学习运用：常用的3个话题 话题3：离婚财产怎么分1/2 案例：叶女士早年丧母，婚后3年，父亲突然离世，同时又发现丈夫外遇，因此提出离婚诉讼。财产如下： 房产(婚后公公婆婆资助，全款购买，登记在丈夫名下) 父亲遗留下的股票、债券、存款等，共计人民币280万 叶女士的项链、耳环等首饰若干 父亲为自己购买的一份寿险，身故保险金