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本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 保险规划方案 贰 保险方案规划 Text Text Text Text 张先生的收入保障 生活支出保障 医疗支出保障 房贷支出保障 教育支出保障 保险规划方案 贰 保险方案规划 客户保障计算原则 应有保额 — 家庭收入的10倍 双十原则 合理保费 — 家庭年收入的10% 保险规划方案 贰 保险方案规划 计算张先生的预算保额、预算保费 保险规划方案 贰 保险方案规划 保险规划方案 贰 保险组合方案 保险组合方案 保险规划方案 贰 保险组合方案 比较方案一与方案二的异同 保险规划方案 贰 保险组合方案 不同的 产品组合 不同的 年交保费 相同的风险保障 保险规划方案 贰 小结 保险规划是家庭经济的“守门员”！ 如何做好个人以及家庭的保险规划，对提高客户的生活质量、保障其经济自由具有极其重要的意义。 第三章 Epad演示 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 Epad 投保演示 叁 计划书生成演示 Epad 计划书生成演示 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 Epad 投保演示 叁 投保操作演示 Epad 投保操作演示 Epad 投保演示 叁 投保书现场填写 投保书现场填写 课程总结 伴随着大众富裕客户群体的不断壮大，新华财富规划师队伍必将跟上大金融时代的发展，为广大客户做好全生命周期的财富规划。 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 谢谢聆听！ END 新网站主色调蓝色包年138元，更侧重于系统的营销培训和营销技巧资料。 原网站主色调橘色包年180元，保险营销相关各类资料均较齐全。 两网站账号通用，打包优惠价包年258元，省去60元。同时使用，资料更加丰富齐全。 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 过渡页 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 实战案例分析—大众富裕客户保险需求案例讲解 本部工程配套教材 岗前培训班 · 自行添加课程名称 讲师介绍 我将毕业后的第一个十年称之为“黄金十年”，第二个十年称之为“白金十年”，第三个十年称之为“钻石十年”，以此来形容人生当中最青春蓬勃、年富力强和激情满怀的宝贵三十年。 “我的黄金十年”写的就是毕业后，第一个十年所发生的职场的那些事儿…… 本部工程配套教材 目录页 岗前培训班·实战案例分析 第一章 大众富裕客户模型 第二章 客户保险规划方案 第三章 Epad演示 前言 前言 大众富裕客户是指保险保障要求高、信用程度好、缴费能力强的准客户，确定为年收入在10万元以上 。 从麦肯锡国际研究2010年对中国客户做的调研分析来看，预计，到2015年，大众富裕客户将从7%增加到32%，增长近5倍；到2025年，大众富裕客户从32%翻倍到64%。 定义 前言 需求导向原则 即以客户的需求为导向 保障优先原则 为客户设计保险规划方案时，保障放在首位 坚持保额原则 坚持保额不让步的原则 保险规划原则 规划原则 前言 保险规划步骤 1、确定家庭财务状况 2、需求分析及目标确定 3、甄选适宜产品、制定计划 4、计划实施和适时调整 规划步骤 过渡页 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 第一章 大众富裕客户模型 大众富裕客户模型 壹 客户实例 张先生家庭 张先生35岁，企业经理，年薪20万元，有社保，单位有10万元的团体人身意外伤害保险 爱人李女士，32岁，普通员工，年薪6万元，有社保，单位有5万元的团体意外伤害保险 儿子 2岁 双方 退休 父母 大众富裕客户模型 壹 家庭财务状况 张先生家庭年度财务状况 年收入 张先生 20万 李女士 6万 合计 26万 年支出 日常支出 6万 孩子教育 2.4万 父母赡养 4.8万 房屋还贷 2.4万 其他费用 0.4万 合计 16万 年收支盈余 合计 10万 大众富裕客户模型 壹 家庭财务状况 张先生家庭特点 大众富裕客户模型 壹 家庭财务状况 1. 收入中等水平，相对稳定 2. 家庭主要收入来源比较单一 3. 家庭支出较大 4. 孩子教育支出逐渐增大 5. 未来家庭医疗支出会有突发性的增多 第二章 客户保险方案规划 保险规划方案 贰 客户需求分析 张先生家庭的需求 本部工程配套教材 岗前培训班·实战案例分析 保险规划方案 贰 客户需求分析 Text Text Text Text 家庭需求 生活支出 医疗支出 房贷支出 教育支出 本部工程配套教材 岗前培训班·