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反洗钱典型案例分析 案例1 ：投保人张某在一个工作日内到保险公司累计投保5次，每单40万元人民币，合计200万元。投保人的职业告知为政府机关办公人员，但通讯地址却留的是办理业务的银行地址。 请分析上述案例的可疑点。 反洗钱典型案例分析 案例1 ：投保人的职业收入与高额保费支出明显不符。保险公司将此交易作为可疑交易上报至中国反洗钱监测分析中心。随后，有关部门根据保险公司提供的可疑线索核查到以下问题：（1）投保人张某为某机关处级领导，共有24个银行账户，累计大额交易3000多万元，个人账户数量较多，且金额较大。张某各账户的大额现金交易累计1400多万元，未知来源的转账资金200多万元，存在大量现金交易和未知来源去向的资金进出。（2）投保人张某的部分交易对象参与经营地下钱庄。与张某又账务往来的两名交易对象李某和王某，登记身份为农民，但自身交易量大，交易对象多，疑似参与经营地下钱庄。其中，李某个人账户27个，大额交易153笔，大额交易金额9500多万元，现金进账1300多万元，现金出账1500多万元，其中200万元疑似流向保险公司。王某个人账户19个，大额交易577笔，大额交易金额3亿元，现金进账1600多万元，现金出账2200多万元，交易对象150多人，其中多数人登记职业为学生、农民。因此，怀疑张某可能通过地下钱庄转移资金。 反洗钱典型案例分析 案例2 ：2011年初，某