家庭资产配置规划成功理财四要素.pptVIP

成功理财的“四要素” ——投资增值 让自己同时拥有“贝”和“才” 现金 房产 珠宝 股票 基金 保险 黄金 知识 健康 时间 能力 名誉 亲情 快乐 有形 财富 无形 财富 财 成功理财的“四要素” ——避免损失 在人的一生中，可能会遇到什么财务风险呢？ 生意失败？ 投资失利？ 人身风险？ 重大疾病？ 实证研究发现： 合理的资产配置决定理财获利的91.5% 理财收益取决于哪些因素 【课程名称】家庭资产配置与规划 【授课时间】200分钟 【授课对象】银保渠道初级客户经理 【授课技巧】讲授、分享 【课程目标】通过对家庭理财基本观念与家庭生命周期理财的学习，掌握与客户沟通基本理财观念和知识技能。 【教学工具】投影仪、笔记本电脑 ? ? 、有关联性的、有时间期限。 ? ? * 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 成功理财四要素 讨论 根据美国最新研究资料表明,有很大一部分乐透彩票中奖者在5年之内会把赢来的钱全部花光。 在1999年300个中乐透奖的中奖者中,居然有60个人经历了财务危机。其中，中头奖者的破产率高达75%，每年12人中就有9人破产。 为什么这些百万富翁在几年间就打回原形甚至比没中奖之前更加窘困？原因在哪里？ 缺乏管理或者支配财富的能力 缺乏正确的理财观念 ? 讨论 拳王泰森的财富 迈克-泰森拥有一双令对手胆寒的铁拳，它们却不能让这个“坏小子”掌握住自己用血汗换来的金钱。价值等同于几幢别墅的钻石项链、数十万美元的豪华轿车……即便是取之不尽的银行也经不起这样的消耗，更何况只是被称作“提款机”的泰森？ 　 “泰森去车行买车，带了八个助理，他一高兴，送了八人一人一部奔驰。 泰森曾带了十几个人去买衣服，让那家高级服装店关门两小时，让他手下的人尽情地在里面挑衣服，最后由他埋单。” 这也正是泰森为什么能在短短的两三年时间内，把自己赚到的近5亿美元挥霍一空，还欠下2000多万债的原因。 投资失败 钟镇涛 阿道夫.默克勒 日常生活开支 珍贵药材 汽车、房屋按揭 子女教育费用 配偶可能放弃工作来照顾病人 居家疗养费用 失去收入 因病反贫 很多人努力一生的所有积蓄，只因为一场病，全部送给医院！ 除了巨额的医疗费用之外，所必须付出的成本还有： 疾病是生命中必须计算的成本！ 财宝箱漏底了怎么办？ 人挣钱 钱赚钱 花钱 存下才是你的钱，否则只是在帮别人保管钱！ 节流 花 钱 挣 钱 真正的富豪 比尔·盖茨 英瓦尔·坎普拉德 钱生钱（学习投资、安全增值） c d b e f a … 银行理财产品 信托 投资开公司 银行储蓄 股票 基金 什么是理财？ 为什么工作那么多年了还是没有多少积蓄？ 自己再节俭，也买不起很多东西？ 月底总是有还不完的信用卡？ 理财就是管钱 资产传承规划 退休筹划 消费筹划 和保险规划 个人风险管理 教育投资规划 居住规划 投资规划 家庭理财的基本内容（1/2） 最基础、最优先保证的内容是哪一项呢？ 风险管理规划 投资规划 居住规划 教育规划 资产传承规划 退休规划 消费筹划 家庭理财的基本内容（2/2） 设定财富的目标 建立人生风险保障体系 投资是放在保障之后 设定目标 避免损失 开源节流 投资增值 成功理财的“四要素” 设定目标 理财要做的第一件事就是设定目标，如果没有完成这个步骤，其他的都别谈了。 如果连往哪里去都不知道，那么跑的再快再远又有什么用呢？ 成功理财的“四要素”——设定目标（1/3） 明确性 ? 量化目标 排列优先顺序 现实可行性 保持内部 一致性 成功理财的“四要素”——设定目标（2/3） 设定目标的原则 成功理财的“四要素”——设定目标（3/3） 理财的目标 钱越多越好？ 终身有足够的钱花？ 一个好目标可以指引你到达成功 成功理财的“四要素” ——开源节流 开源就是不断开发增加自己收入的渠道，去赚更多的钱 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 谢 【课程名称】家庭资产配置与规划 【授课时间】200分钟 【授课对象】银保渠道初级客户经理 【授课技巧】讲授、分享 【课程目标】通过对家庭理财基本观念与家庭生命周期理财的学习，掌握与客户沟通基本理财观念和知识技能。 【教学工具】投影仪、笔记本电脑 ? ? 、有关联性的、有时间期限。 ? ? *