理财基础知识培训之理财规划概论.pptVIP

2.3理财规划行销流程 准客户开拓 约访 接触面谈 需求分析 呈现及促成 递送保单 及转介绍 售后服务 异议处理 2.3理财规划行销流程 接触面谈 与客户建立良好的第一印象，通过沟通理财观念，达成共识；运用专业工具，收集客户资料，并进行财务现状分析，为需求分析做好准备。 准客户开拓 约访 接触面谈 需求分析 呈现及促成 递送保单 及转介绍 售后服务 异议处理 2.3理财规划行销流程 需求分析 与准客户强化信任，通过专业工具量化需求，达成理财规划的共识。 准客户开拓 约访 接触面谈 需求分析 呈现及促成 递送保单 及转介绍 售后服务 异议处理 2.3理财规划行销流程 呈现及促成 根据客户的财务现状，结合其财务需求，为客户量身设计全面、可行的理财方案，呈现并择机促成。 准客户开拓 约访 接触面谈 需求分析 呈现及促成 递送保单 及转介绍 售后服务 异议处理 3.理财规划师的职责和职业前景 理财市场的状况及未来潜力 理财规划师的职业前景 中意理财规划师之路 亚太财富管理市场增长周期的各个阶段 印度 中国 韩国 印尼 台湾 日本 新加坡 香港 新兴 这个庞大的群体中，财富迅速增长。 资本市场、资本控制、货币不可兑换性以及严格的许可要求正在有序发展。 在年轻的成功企业家中，只有一部分人具有对外投资的意愿或能力。 发展 建立财富基础，巩固资本市场，并制订有选择性的限制性法规。 投资者经验更为丰富，涌现出第二代高资产净值人士。 高资产净值人士在国内寻求财富积累，但在国外寻求资产保障。 成熟 随着资本市场的快速发展，财富呈现高度集中化。 客户寻求多家银行以实现其全方位的财富管理需求。 最不成熟 最成熟 3.1理财市场的状况及未来潜力 3.1理财市场的状况及未来潜力 蓬勃发展的理财市场 过去三十年，以中国为代表的亚洲新兴市场，已成为国际理财市场的重要一环。 亚洲地区对完善、可靠的财富管理需求正在日益增长，需要专业机构和专业人员帮助投资者审视自己的现状、需求，建立财务目标，制定长期的安全理财规划。 中国客户尤其需要创新金融产品和高品质的理财规划服务，以引导资产急剧膨胀的客户，实现财富管理梦想！ 3.1理财市场的状况及未来潜力 中国个人理财时代的来临 我国个人储蓄一直不断攀升，据新华网2011年3月1日报道，2010年我国城乡居民人民币储蓄存款余额达30.33万亿。 截至2011年底，中国人均GDP5138美元，世界排名90位。 根据西方发达国家的经验，当人均GDP达到3000美元时，这个社会将普遍出现理财需求，并开始转型为一个理财的社会。 人们对理财规划师的需求日趋旺盛,然而在中国凤毛麟角。 在美国理财师年薪的平均数是13万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。《美国职业评级年鉴》近年一直把理财规划师评为美国最佳职业之前列。 目前在内地，个人理财这一行业正处于起步阶段，预计未来3到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一。 3.2理财规划师的职业前景 3.3中意理财规划师之路 综合理财服务专家 以产品为导向 理财知识＋ 理财规划行销流程 保险知识 以保险需求为导向 保险知识＋专业化销售流程 传统保险 营销员 以理财需求为导向 中意理财规划师：综合理财服务专家 销售完善的“财务规划建议” 销售自己的权威身份和专业知识 3.3中意理财规划师之路 课程回顾 1 理财规划概述 2 理财规划的内容、工具和流程 3 理财规划师的职业前景 LOGO 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 理财基础知识 之 LOGO 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 你要飞翔 我是翅膀 GCFP 课程目标 了解理财规划的概念和意义，掌握个人理财规划主要内容及行销流程，明确理财规划师的职责，树立清晰的职业发展目标。 课程大纲 1 理财规划概述 2 理财规划的内容、工具和流程 3 理财规划师的职业前景 1.理财规划概述 理财规划的概念 理财规划的意义 理财规划的原则 1.1理财规划的概念 理财规划（Financial Planning），是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。 创造财富 积累财富 保障财富 传承财富 1.2理财规划的意义 整体规划 提早规划