收展新人育成摩天轮二阶训练9人生的七张保单.pptVIP

寻找大金融时代的创造者 寿险-财险-基金 人生的七张保单 笃志恒信 立业长行 前言 课程前言 笃志恒信 立业长行 目录 课程主要内容 寻找大金融时代的创造者 寿险-财险-基金 一、人生的七张保单 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 人生的七张保单 人生最重要的七大问题，也是每个人一生中必备的七张保单 意外保障保单 家庭保障保单 子女教育保单 养老保障需求 财富积累需求 重疾医疗保单 子女意外保单 寻找大金融时代的创造者 寿险-财险-基金 二、人生成长阶段解读 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 人生成长阶段解读-人生阶段划分 单身期 家庭形成期 二人世界 家庭成长期 子女经济未独立 家庭成熟期 子女经济独立 退休期 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 人生成长阶段解读-人生阶段划分 期间 工作至结婚 22-28岁左右 特点 客户年轻、健康状况良好 收入低，花销大 无/少家庭负担，生活自由 未来家庭资金的积累期 消费与理财 多以信用卡消费； 投资基金、股票； 对储蓄、保险意识较弱 客户分析-单身期 阶段性需求 强制储蓄结婚资金 意外风险更为突出 专家建议 开源节流-学会省钱和花钱 防范风险-意外和重疾保障 积极投资-各种“宝类产品” 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 人生成长阶段解读-人生阶段划分 期间 结婚到孩子出生 25-35岁左右 特点 健康状况良好 经济基础薄弱 处于家庭和事业的新起点 建立家庭观念和责任感 消费与理财 客户分析-二人世界 阶段性需求 提高生活品质，快速积累资金 医疗保障需求显现 多以信用卡消费 收入增加、大额支出增加（如买房、买车、高档用品） 投资意识较强，有较大的风险承受能力 专家建议 存钱习惯-定期储蓄 风险保障-意外、重疾和寿险保障 投资习惯-短期、中期产品组合 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 人生成长阶段解读-人生阶段划分 期间 孩子出生到孩子参加工作 28-55岁左右 特点 消费与理财 客户分析-三口之家（子女未成年） 阶段性需求 子女教育、医疗保障、父母赡养、 养老保障、家庭收入保障、财富积累 家庭最大开支是医疗费、子女教育费用 有一定积蓄，投资偏向稳健 保险意识加强 家庭责任感强 子女教育为核心 事业发展期，生活稳定 开始规划退休生活 专家建议 储蓄-计划性、目标性 保障-全部保障 投资-资产配置 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 人生成长阶段解读-人生阶段划分 期间 子女参加工作到退休 50-60岁左右 特点 消费与理财 客户分析-成熟期（子女成年） 阶段性需求 子女婚嫁金、父母赡养 医疗和养老保障需求凸显 支出较为稳定 保险意识和需求强 有较多积蓄，投资趋于保守 子女完全独立，债务已逐渐减轻； 健康状况有所下降； 收入稳定，水平较高 专家建议 保障-医疗和养老保障、子女基本保障、 寿险保障（资产传承与转移）、灵活的年金类产品 投资-保守型产品 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 人生成长阶段解读-人生阶段划分 期间 子女参加工作到退休 60-70岁左右 特点 消费与理财 客户分析-退休期（孙子女未成年） 阶段性需求 经济上支援子女、 医疗和养老保障需求凸显 支出较为稳定 保险购买转移到孙子女身上 有较多积蓄，投资趋于资产保全 子女完全独立，孙子女未成年，子女压力较大； 健康状况下降； 收入稳定，水平较高 专家建议 保障-医疗和养老保障、 寿险保障 （资产传承与转移）、间接为孙子女投保（健康和年金类）、终身年金型保险 投资-保守型产品 寻找大金融时代的创造者 寿险-财险-基金 三、案例解读 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 案例解读-欧露一家人 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 案例解读-阶段划分和特点分析 请根据客户服务卡上的信息，帮助综合理财服务专员楚山划分欧露一家人的不同家庭所处阶段并分别介绍家庭的特点和购买需求。 请问，你是如何划分的？ 笃志恒信 立业长行 Step Ⅱ 案例解读-分析发布 发布时间 点评 寻找大金融时代的创造者 为梦而生 神采飞Young The End Thank You 寿险-财险-基金 讲师可通过提问的方式回顾人生的七张保单。 讲师划分人生的五个阶段，使学员产生共鸣。 讲师按照时期、特点、消费理财、阶段需求四个方面，详解人生不同时期的主要表现，最后结合分析结果给出相应的险种需求和适合产品的建议。 统一结束模版 讲师可通过提问的方式回顾人生的七张保单。 讲师划分人生的五个阶段，使学员产生共鸣。 讲师按照时期、特点、消费理财、阶段需求四个方面，详解人生不同时期的主要表现，最后结合分析结果给出相应的险种需求和适合产品的建议。 统一结束模版