新人专属会课程10产品知识之保全服务知识简介富德生命版含备注.pptVIP

-*- 目录 -*- -*- -*- 目录 -*- 保全服务知识简介 —新人专属会课程专题系列课件— 照片 讲师介绍 课程目的：系统的学习保全服务知识及公司保全业务办理规则。 课程目标：通过本课程的学习，了解保全服务知识，掌握常用的保全服务业务流程，在展业过程中能够为客户提供较好的保全服务。 授课过程：通过讲授、举例、知识回顾、通关等方式，课时60分钟。 1. 2. 3. 保全服务知识 保全服务业务流程 知识点回顾及通关 保全服务是指保险公司为了维持人身保险单的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。 保全服务概述 保全服务包括哪些内容？ 寿险契约保全服务 1、合同内容变更：通讯方式、姓名、性别、年龄、证件、职业、交费方式、交费期间、领取方式、领取年龄等项目； 2、行使合同权益：保单借款、现金价值、自动垫缴保费、交清保费、展期保险等； 3、续期收费：缴费通知、催交、划款、保费豁免、保费抵交和保险合同效力恢复等； 4、保险关系转移 5、生存给付 1. 2. 3. 保全服务知识 保全业务办理相关规则 知识点回顾及通关 保全业务办理流程 客户申请 客户身份识别 受理初审 回访规定 保全审批 退件处理 信函打印 批单打印 保全业务办理流程 客户申请注意事项：客户申请既是客户向保险公司请求服务的过程，也是合同保全服务的开始。 1.办理保全服务申请时，如需填写相关申请书及各类申请资料的，须客户亲笔填写； 2.凡需投保人、被保险人签名的文件，均须由投保人、被保险人亲笔签名。 申请资格人 生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为各类生存保险金受益人或其监护人。 受益人变更的申请资格人为被保险人或投保人，申请书须投保人、被保险人双方书面同意。 签名变更的申请资格人为原签名资格人；客户资料变更的申请资格人为投保人或被保险人，被保险人仅限于申请变更本人资料。 其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人。 如果申请资格人为未成年人，可由其监护人代为行使权利。 保全业务办理应备文件 合同变更的保全申请所提交的资料根据申请项目不同而有所差异，一般情况下客户需提供下列资料： （一）相关变更申请书 （二）保险合同 （三）申请资格人及相关人员的有效身份证明 （四）授权委托书 （五）银行活期存折或银行储蓄卡 （六）保险公司需要的其他资料及证明文件 在保全申请过程中，如无特别说明，上述要求提供的证件均需提供原件。 保全业务处理时效 自收到资料齐全、符合合同约定条件的保全申请之日起2 个工作日内完成受理。 保全不涉及保险费交纳的，公司应当自同意受理之日起5个工作日内处理完毕。 保全业务申请途径 客户可通过以下途径向我司申请保全服务： 保险公司服务网点（客户本人、委托他人） 第三方代理机构（本公司指定的代理机构网点、部分保全项目） 电话申请（客户服务热线95535 或4008200035，（目前仅限于电话、地址变更，保单挂失，电销渠道续期交费方式变） 网络保全申请（E 服务平台） 1. 2. 3. 保全服务知识 保全业务办理相关规则 知识点回顾及通关 通关要点通关 1.保全服务的内容主要包括哪些？ 2.保全业务办理应备文件？ 3.保全业务申请途径？ 谢谢聆听 -*- 目录 -*- -*- -*- 目录 -*-