投资理财常识及常见工具.pptVIP

保险与投资理财 3.1保险的概念 指单位或个人购买人寿保险、分红、意外、重大疾病、医疗住院等险种，作为规避人生风险以及合理规划人生的一种理财手段。 免税 互助性 最稳健的基本投资工具之一 变现性差 期限较长 转移风险，安全保障 部分以发生风险为给付条件 按保障范围分类 个人保险 人寿保险 意外伤害保险 健康保险 定期寿险 终身寿险 两全保险 年金保险 疾病保险 医疗保险 失能收入 损失保险 护理保险 分红保险 传统保险 按保险收益分类 保险与投资理财 3.2保险分类 保险与投资理财 3.3保险公司的投资渠道 银行存款 债券 证券投资基金 股票市场 不动产 保险的本质是保障； 保险对于稳定居民生活、转嫁企业风险具有极其重要的作用； 储蓄型保险是一种收益稳定的良好投资工具。 保险与投资理财 3.4保险作为理财工具的意义 保险与投资理财 下节内容介绍 作为保险销售的一名专业人士 你了解新契约的投保规则与流程吗 你掌握新契约的填写及所需资料吗 让我们一同进入《团险新契约投保时务》课程 * 时间5分钟。 * 投资为了获取更多财富，可能是短期行为，理财：首先安排好当前的生活，将现有财富作合理的安排。是人生的一种规划，属于长期行为 * 凭证式债券，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。 。 * 集藏的类型：古物（古董、古玩、古币等）、名物（名画、名字等）、其他（邮票、纪念章等） 优势 可保值增值 文化产业，市场发展前景大 劣势 专业性强 投资风险大，需要很强文化底蕴 投资理财常识 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国 保险资料下载网 （讲师介绍） 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国 保险资料下载网 目 录 1 2 3 常见的投资工具 投资理财基本概念 保险与投资理财 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国 保险资料下载网 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国 保险资料下载网 投资理财基本概念 投资 理财 是分配和管理自己现有财富,进而提高财富的使用效能.目标是要为自己及家人建立一个安心富足健康的生活体系，实现人生各个阶段的目标和理想，最终达到财务自由的境界. 一般指以钱生钱的活动,即将一定的资金投入某些行当,领域或项目,进行经营,从而获取更多的利润和财富,达到赚钱发财的目的,使个人财富不断保值和增值. 1.1投资理财概念 投资理财基本概念 量入为出原则：收入减去支出，剩下的才是你的财富。 稳健性原则： 理财是追求财富增值，不要梦想一夜暴富。 分散投资原则：不要把鸡蛋放在一个篮子里。 适度负债原则：不要让债务拖累你一生。 1.2投资理财原则 投资理财基本概念 1.3投资理财理念 投资理财是一种生活态度 投资理财是一种习惯 投资理财需要独立思考 你不理财， 财不理你！ 投资理财基本概念 1.4投资理财策略 保本型投资策略：首先要保证本金的安全，其次再考虑获得收入和本金的增长，适于风险承受能力低的客户选择。 收入型投资策略：先寻求较高的固定收入，不注意资产的增长，适于可承受风险介于低风险与中等风险之间的客户选择。 平衡型投资策略：避免本金短期损失的基础上，既寻求本金的长期增长，又注重当前收益，适于可承受中度投资风险的客户。 成长型投资策略：主要追求较高的资本增值，能接受本金的短期损失和投资收益的短期波动，适于可承受风险介于中度和高风险之间的客户。 积极成长型投资策略：主要追求资本的快速和最大增值，能承受本金损失的风险，适于风险承受能力高的客户。 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国 保险资料下载网 1.5投资理财的步奏 第一步：确定投资组合的长期投资目标和短期投资目标； 第二步：制定投资组合的长期投资政策，即根据各种资产类型的长期预期收益情况制定资产投资于各种不同收益风险特征的资产类型的基本比例； 第三步：制定投资组合的短期投资计划，即根据当前的投资市场情况在投资政策的指导下将资产分配于各种资产类型； 第四步：通过详细调查研究选择有投资价值的具体投资品种； 第五步：适时调整投资组合的资产分配比例和具体投资品种。 投资理财基本概念 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国 保险资料下载网 目 录 1 2 3 常见的投资工具 投资理财基本概念 保险与投资理财 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保