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退保规则 犹豫期是指投保人签收保单次日零时起15日内 退保应备文件 1.保全作业申请书——解除/部分解除合同类 2.保险合同、发票或银行收费凭证 3.投保人身份证复印件 4.户名为投保人的银行存折或银行卡复印件 5.投保书客户留存联（犹豫期内退保需提供） 6.银行卡半年以上流水（趸交以上，期交以上） 第三章 常见保全业务操作 第三节 部分或全部解除合同办理方式 第三章 常见保全业务操作 其它保全业务 保单贷款 保单产生现金价值后，经被保险人书面签字同意，投保人可以保单为质，向保险公司借款 举例：惠福宝，红双喜A款，惠鑫宝 保单迁移 迁移保单应无欠交保险费，无借款未还，亦无应领未领金额 受益人变更 年金领取 课程回顾 银保通 手工单 出单流程 投保人、被保险人 投保事项 声明栏 网点信息 工号 投保书填写 一般保全 解除合同 保单贷款 保单迁移 保全业务 谢谢观看 * 投保与保全实务 银代渠道制式课程.岗前培训 我将毕业后的第一个十年称之为“黄金十年”，第二个十年称之为“白金十年”，第三个十年称之为“钻石十年”，以此来形容人生当中最青春蓬勃、年富力强和激情满怀的宝贵三十年。。。。 讲师介绍 * 目 录 页 CONTENTS PAGE 第一章 出单流程 第二章 第三章 常见保全业务操作 投保书 填写 * 目 录 页 CONTENTS PAGE 第一章 出单流程 第二章 第三章 常见保全业务操作 投保书 填写 第一章 出单流程 第一节 单证前期准备及领用 保单打印纸 银保通收据 网点 省行（支行) 公司 第一章 出单流程 网点 营销员 公司 投保书 保全作业申请书 产品说明书 折页 展架 封册 第一节 单证前期准备及领用 第二节 出单流程 第一章 出单流程 回访 交付合同，签收并回收回执 打印保单，制作合同 柜员操作录入系统 客户投保书签名 盖章 在投保单、收费凭证、交接清单上加盖业务清讫章、经办人私章 复印 投保人、 被保险人、 受益人身份证 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 保险合同制作 粘贴在封册第一页粘贴区 保险单 粘贴在封册最后一页的发票、批单粘贴区 发票联 填写保险单号和投保书号，由客户确认签名，并沿虚线撕下 签收回执 第二节 出单流程 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 客户签字并留存 保险单正本 收费凭证 （第二联） 投保书 （第三联） 第二节 出单流程 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 公司交接 投保书 （第二联） 收费凭证 （第三联） 银行留存 投保书 银代保险 告知书 委托银行代扣协议 人身保险投保提示书 风险测评 回执 复印件 老年人投保声明书 银代保险告知书：投保附加红双喜重大疾病保险或康爱无忧时需提供 第二节 出单流程 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 作废交接 如当天撤保或打印出错，在保险单、投保书上加盖“作废”章和经办人私章 1 填写《银保通作废凭证清单》并盖业务章 2 第二节 出单流程 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 出错处理 自备《银保通系统常见问题汇编》文件，可以根据系统提示内容进行操作 无法在网点即可处理的，确认投保单号和网点信息，以及确认系统提示的问题，电话联系公司内勤，等待处理 自处理 查询处理 第二节 出单流程 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 常规出错处理 系统提示“未查询到相应银行网点的专管员信息” 通知专管员或者直接与保险公司取得联系进行系统维护即可。 系统提示“无此保单打印号” 进行凭证管理操作，完成网点领用和柜员领用 系统提示“无此险种信息” 重新操作，仔细检查险种代码 打印失败或者打印不全 冲账重新操作 所留存的投保书号和录入系统里的投保书号不一致 直接冲正重新操作，保证系统中单证号码与原始单证号码保持一致。将系统中的对应的投保书号全部收回（三联），并与专管员交接退回保险公司，然后将新的投保书用来与客户和保险公司交接。 第二节 出单流程 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 银保通出单保费上限 因生存调查限制， 各产品保费达到上限即须先完成生存调查方能承保 险种名称 生调保额标准（万元） 红双喜A款 335万保费 惠鑫宝二代 200万保费 康爱无忧二代 100万保额（40岁以下） 60万保额（40岁以上） 乐行无忧 25万保额 第二节 出单流程 1、银保通系统出单流程 第一章 出单流程 手工单出单流程 客户投保书等资料签名 资料扫描，扣费承保 核保通过印刷合同，送递合同 客户签收回执，回收 回访 第二节 出单流程 2、手工单出单流程 第一章 出单流程 客户本人签名，并签上实际签收保单的日期 第二节 出单流程 3、签收保单 * 目 录 页 CONTENTS PA