满期转保的策略和技巧-辽宁本溪谭景日.ppt

服务介绍 钱先生， *年有很多客户跟您一样有眼光，都选择了存这款理财产品，现在陆续到期了，所以这段时间我们公司客服中心忙得不得了，您知道现在金融部门都很忙，在银行取钱都要排号等上半天，为不耽误您的时间，公司专门成立理财团队，委托理财经理办理领款手续，既然公司专程派我来为您服务，我一定能让您满意，如果没有问题的话，您在这里签个字。拿出《满期给付通知书》让客户在下方签字确认。 填写资料 为了让您顺利的领取到满期金，我公司推荐您采取委托理财经理办理的方式。如果您愿意全权委托理财经理办理相关手续，请在此签名 如果您愿意通过授权银行转账方式领取本张保单的满期金和红利，请在此签名： 如果您对我们的服务有任何的不满意，请您拨打全国服务电话：95518 转保暨理财新产品推介 钱先生，您当时选择投资人保寿险是非常有远见的，您知道前几年的XX资本市场持续低迷，好多炒股、炒基金的人资金都被套牢，而人保寿险的红利一直都在稳健增长，特别是近几年我公司通过加强资金运用的管理力度，红利水平更是明显提高。这些年您看着我公司越来越强大，已经成长为一只绩优股，如果您投资的股票现在正在增值，您会舍得抛掉吗？一定不会！不过遗憾的是在XX分红逐年攀升的时候您的保险已经到期，建议您不如转保，继续分享人保寿险更好的投资回报，而且现在的新理财产品也升级了，更具人性化了哦！现在有一款理财新产品特别适合您，我来给您具体介绍一下……. 征求意见 钱先生，满期金存到哪里都是存，但是存我公司* *理财产品意义却大不一样，它不仅保本、保息、保障，而且年年有分红，真的是一个本息不愁的好产品，而且这个产品在本月公司还有答谢客户的精美礼品赠送，您看是每年存2万还是3万…… 异议处理话术 客户：当时明明说的是存款，怎么变成保险了？ 话术：我们公司是经国务院批准成立的国有大型保险公司，这是我们保险公司推出的一款兼具收益和保障的理财类产品，您所购买的就是这样一份产品，当时给您现场打印的上面就有标明的保单，而且当时公司也是有电话回访的，再说了，这个时侯我们再讨论这个问题意义也不大了，我们还是来了解具体的产品情况吧。 异议处理话术 客户：产品的收益怎么这么低？比银行存款收益还低？ 话术一：是这样的，这款产品是在有一定收益的同时，我们公司还在为您承担一定的风险保障，这与银行的理财产品是有本质区别的，所以不能片面比较。 其实，买保险就是买安心，在过去长达5年的时间里，我们公司为您的家庭充当着“保护神”，给您提供了5年的保障，同时，您的保单在这5年中也有着稳定的收益，虽然收益情况没能让您满意，但也还不错，既理财又保障，两全齐美，还是挺好的。 异议处理话术 客户：产品的收益怎么这么低？比银行存款收益还低？ 话术二：您购买的这份保险，是兼顾理财和保障两大功能的产品，在保证您一定受益的情况下，还为您提供了5年的保障，所以我们不能单纯的只将收益与银行存款利息进行比较。 也许我们的产品收益您不是很满意，那也是因为受到整个经济环境不景气的影响，并且在市场同类型的产品中，我们中国人保的产品收益水平是最高的之一；所以随着中国经济回暖，人保作为国字品牌的大公司，我们的产品收益会越来越好的。 客户：你们这个产品收益也太低了吧，转保其他的产品能保证收益吗？ 话术：保险产品和中国的改革开放一样也是与时俱进的，新出的产品一定会弥补过去的不足，不然保险公司怎么经营下去啊，这次我给您介绍的这款幸福二号产品是公司最新推出的新型理财产品，是国务院对保险产品制定的新政出台后推出的产品，到期最低保底年化收益3.5%以上，并且享有最高10倍的意外保障。您现在确认转保的话我们还将附送您一份纪念品，同时享有公司回馈老客户限量的回馈奖励，再次感谢您对我们公司的信赖与支持。我们也真诚欢迎您对我们提出意见和建议，同时我们也希望您再次给我们提供能为您继续服务的机会。 我们现在就办理手续好吗？ 异议处理话术 目录 人民保险 服务人民 满期转保的意义 前言 满期转保的流程及异议处理 满期转保的注意事项 满期业务处理的注意事项 一定要提前约见客户，掌握客户的情绪变化，完善客户相关手续，确保客户及时顺利办理续存、累积、转保或给付手续。 满期客户问题件要随机处理，考验的是我们的心态和技能。 对于投保人与被保险人不是同一人的，在满期业务处理时要特别注意 满期业务处理的注意事项 对于认为收益情况很不理想的客户要尽量进行错位服务，即派一名原销售人员以外的人员对此客户进行服务，避免客户总是强调销售时的预期收益不放。 做好三个一工程 一句亲切的问候 一个亲情的微笑 一杯温情的热水 不同类型客户的处理方向 知识（理智）型：晓之以理 暴富土豪型：恭敬、恭维 小资女人型：满足虚荣心 农村妇女型：小恩小惠 财产来源不明型：恩威并重 结语 阳光心态 +服务心态 +专业知