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XXXX营销总部风险管理办法 第一章总则 第一条 第一条 为加强xxxx营销总部风险管理工作，落实管理责任，加 强内部控制，促进公司健康、可持续发展，为实现集团公司营 销战略目标提供保障，贯彻落实大公集团领导对加强集团各级 机构风险管理重要指示精神,根据集团相关要求,以及营销总 部领导对营销工作风险管理的要求,结合工作实际,制定本办 法。 第二条依据 本制度编制依据为公司管理机制、xxxx营销总部相关管 理制度、工作流程。 第三条适用范围 本制度适用于xxxx营销总部（包括全国各地营销中心）的 风险管理工作,用于防范和杜绝工作中的风险隐患。 第二章定义 条风险及风险管理 条风险及风险管理 风险：是指在营销总部现在和未来工作过程中，对营销总部 实现其营销战略及经营目标构成不利影响的各种不确定性因素 或事件。 风险管理:是指营销总部围绕市场战略目标、 通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程, 培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系,为实现控 制和杜绝风险的总体目标提供合理保证的实施过程和方法。 第五条 风险分类 本办法按照风险性质可分类为：战略风险、市场风险、操作 风险、运营风险、法规风险等。 （—）战略风险：指市场战略定位或战略选择与集团公司面 临的内外部环境不相适应，战略执行、监控不到位等影响战略目 标实现的因素。 （二） 市场风险:主要指服务产品的价格、竞争格局等市场 变化，影响公司经营目标实现的因素。 （三） 操作风险:指在实际营销操作过程中的工作方式、操 作方法的不当引发的人为风险。 （四）运营风险：指服务产品硏发与创新、销售等价值链运 营决策不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。 （五）法规风险：市场营销活动及其管理过程中没有全面、 严格执行国家法律、法规、政策规定和各监管机构的监管规定以 及从业规范，影响合规经营目标实现的因素。 （六）制度风险：这类风险主要由制度的制定、执行和修改 完善不到位所引发。如一些制度订立不够科学、严谨，缺乏时效 性,可操作性不强;部分机制缺乏相互支撑、相互制约，约束力 和监督力的作用不明显，不能形成有效的常规化工作措施；一些 已经不适应形势变化的制度，不能得到及时补充、修改和完善等。 第三章组织权限 第六条 集团稽核部对营销总部的风险管理工作进行业务 指导和独立监督z负责监督检查营销总部全面风险管理、内部控制制度的健全性和有效性，向集团领导报告。 第七条 营销总部设风险管理领导小组（以下简称领 导小组）,负责营销总部的风险管理工作。由营销总部总裁担任 领导小组组长,风控总监任领导小组执行副组长，营销总部核心 管理层均为小组成员。 第八条领导小组是全面风险管理的责任主体，就营销总部 风险管理工作的有效性向营销总部和集团公司负责。 第十条风控总监，负责对营销总部全面风险管理工作进行 统一组织和执行,其主要职责： （-）收集初始风险信息； （二） 组织风险辨识、评价、分析,撰写风险评价报告; （三） 拟订风险管理框架方案； （四） 提岀全面风险管理工作规划及年度计划； （五） 研究制定营销总部的风险管理措施; （六） 组织进行重大风险诊断和应对方案制定; （七） 构建全面风险管理预警体系和报告体系； （A）深入推进内部控制建设，优化流程,控制风险； （九）组织部门的风险管理学习培训; （十）当发生风险时 （十） 当发生风险时,要按照风险管理预案进行处置并将 处理措施向上一级管理者报告,同时向稽核部通告; （十一）完成营销总部月度综合风险管理报告。 第十一条营销总部下属各级单位负责人为风险管理具体 第十一条 营销总部下属各级单位负责人为风险管理具体 执行人z其主要职责 （-）落实风险管理要求，接受风险管理小组指导与监督; （二）执行风险管理基本流程,管理与本职相关的内部风 险,应用风险管理技术和方法进行风险识别、评估、应对; （三） 分析、研究所辖区域的重大风险、重大事件和重要 业务流程隐患的判断标准； （四） 硏究提岀所管理区域的重大风险评估报告; （五） 关注风险变化,制订并实施风险应对方案； （六） 收集并报告有关职能、业务活动中可能存在的风险 信息; （七） 根据职能分工,负责或执行风险管理其它事项。 第四章风险评估 第十二条营销总部风险管理遵循目标导向、全面性、重要 性、经济性和系统性等原则。 （一）目标导向:营销总部风险管理是在风险层面上为营销 总部经营服务的。通过控制风险z将损失控制到可接受的范围之 内，力求实现营销总部市场战略目标、经营目标、和合规目标, 实现创收与市场服务体系价值最大化。 （二）全面性:营销总部风险管理应当贯穿决策、执行和监 督全过程，覆盖营销总部各级部门及其所属各分支机构的各种业 务和事项。 （三）重要性:营销总部风险管理应当在全面管理的基