企业融资难、融资贵问题.PDFVIP

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商业保理助力实体经济发展 2018/6/29 天逸金融服务集团 企业融资难、 融资贵问题 天逸金融服务集团 问题一:营收增长、带来流动资金压力大增 订 原 支 商 商 商 确 应 购 材 付 品 品 品 认 收 原 料 材 生 受 出 应 款 材 收 料 产 订 货 收 回 料 货 款 收 存货周期 0 1 2 3 4 5 6 7 应付账款周期 应收账款周期 现金流缺口期 现金循环周期 应付帐款 + 存货 应收帐款 = − + 净递延天数 递延期间 转换期间 转换期间 (75天) (-30天) (45天) (60天) 天逸金融服务集团 3 33 问题二:帐期长带来企业资金的压力 • 强势买方拖欠帐款、强势卖方预收货款 上游 (供应链) 核心企业 下游 (经销链) ??? ??? 现结 T+9付款 T+9付款 T+9付款 现结 现结 现结 T+9付款 强势 供 强势 最终 应 买方 商 大买方大卖方 三级… 二级 一级 一级 二级 三级 供应商 供应商 供应商 经销商 经销商 经销商 天逸金融服务集团 4 保理及供应链金融方案 天逸金融服务集团 传统供应链金融 天逸金融服务集团

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