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区域金融创新与地方政府制度供给思考 【内容摘要】区域金融创新在区域经济发展中具有举足轻重的 作用，作为制度的供给者，地方政府又在区域金融创新中扮演着重 要作用。明晰区域金融创新的制度需求，以及地方政府制度供给可 能之间的对应关系，将有助于地方政府明确其在区域社会经济发展 中的定位，进而在现代法治理念的指导下，依法行政、创造一方经 济繁荣与社会和谐。 【关?键?词】地方政府 制度供给 金融创新 政府良治 在市场经济背景下，经济发展的地域性、阶段性特征客观存在， 就与之相对应的法律制度环境而言，也应有所区格与分野。这不仅 是马克思主义经典政治经济中有关经济基础决定上层建筑的具体体 现，更是建构地方政府法制（尤其是地方政府法制）与区域经济相 互协调、相互匹配，并最终服务于区域经济发展的重要理论支点和 依据。简言之，地域经济发展的差异性，决定了地方政府制度供给 和完善的方向，构成了地方政府法制完善正当性、合法性的理论基 础。显然，在地方政府制度供给与区域经济发展模式转换之间，所 涉及的法律理论和实践问题极为广泛，本文拟仅从区域金融创新角 度，管窥地方政府法制在区域经济发展中的制度供给中的法律问题。 一、区域金融创新与地方政府制度供给的理论前提 （一）区域金融创新及其类别 所谓区域金融创新，特指一定地域范围内的金融体制、金融产 品的创新。 区域金融创新的维度包括空间上的限定性和时间上的先进性两 个方面：空间上的限定性，是指区域金融创新系以特定地域空间为 限，即法律制度实施的特定区域，所谓“法域”是也；所谓时间上 的先进性，则是指区域金融创新是区别于已有的金融体制与金融产 品的新生事物而言。就区域金融创新的内容来看，则包括了金融体 制的创新和金融产品的创新：地方金融体制的创新不仅受制于整个 国家的金融体制的限制，更受制于中央政府与地方政府职能的分工 限制，【1】其核心依然是中央与地方行政管理权限的划分问题，表现 为政府职能的划分与改革；而地方金融产品的创新则是指由金融机 构提供的具有地方特点的金融产品，就其本质而言，可以归纳为一 系列的金融契约。【2】根据提供金融产品的主体不同，可以划分为地 方性政策性/开发性金融创新产品，以及地方性商业性金融创新产品； 根据金融产品的销售对象的不同，则可以分为地方性中小企业金融 创新产品以及地方性农村金融创新产品。 无论上述何种类型的区域金融创新，都存在着共同的制度需求， 即需要地方立法机关以及相关地方行政主管机关通过地方立法以及 地方行政规章的制定、实施为这些金融创新提供制度上的保障。 （二）地方政府制度供给的理论支点 地方政府制度供给理论上的正当性，实际上取决于中央政府与 地方政府的关系。例如，在实行联邦制的美国，由于各州地方政府 相对独立，地方政府可以获得更大的制度创制和制度供给空间。然 而即便如此，联邦政府及国会与各州政府及其议会之间仍然往往就 经济政策制定/制度供给存在着争吵、矛盾和冲突。【3】在这种经济制 【1】周建松：“政府的金融职能与地方金融产业的发展”，《河南金融管理干部学院学报》 2005?年第?3?期?第?31?页。另见文斌?伍艳：“区域金融发展与地方政府行为之间的相关性 分析”，《海南金融》2009?年第?4?期?第?20?页。 【2】托尔斯滕·贝克?罗斯·莱文：“法律制度与金融发展”，《比较·第二十二辑》?中信 出版社?2006?年?1?月版?第?41?页。 ，【3】?例如，据美国州政府预算协会(National?Association?of?State?Budget?Officers) ， 估算，在?2009?至?2011?财政年度中，美国各州的预算缺口高达约?2，560?亿美元，预计将有 36?个州将在今年削减总计?557?亿美元的预算。各州纷纷向联邦政府提出救援请求，要求联 邦政府调整其财政税收政策，其中深陷财政债务危机的加州州长阿诺德?施瓦辛格(Arnold Schwarzenegger)??尤为引人关注，这位电影明星州长多次呼吁华盛顿施以援手，以帮助加 州填补巨额预算亏空。参见：Stu Woo/Jim Carlton，“加州财政吃紧?阿诺向华府讨钱” 度供给博弈的背后，隐含了太多的利益、权力、制度和理论的争执； 对联邦政府而言，出路似乎只有一条：要么买单，要么放权。这一 现象与我国改革开放过程中，中央政府与各级地方政府之间的制度 供给权限的分享形成了某种有趣的联系。【4】在两种实施截然不同的 政治制度的国家中，居然同样出现了中央政府与地方政府在制度供 给方面的分享争执，这其中是否暗含玄机？导致出现类似现象的初 步原因是，无论是美国还是中国，目前的地方政府制度供给都存在 着某些共同的局限性。【5】 （三）地方政府制度供给的局限性 【首先，地方政府制度供给的历史限制。地