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基金销售策划方案 内容摘要：现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而 理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，犹如中医 一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要 提供收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债以及 理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。这个 看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即 使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都愿意放弃 本应享受的生活。就在这样一个情况下，基金这种理财产品迎世而生， 占据一定的市场。本文从理财产品入手并对其发展现状分析，结合营 销理论，制定策略。 关键词：招商基金 债券基金 招商安本 来自资料搜索网() 海量资料下载 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它 通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的 收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80% 以上投 资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票 市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠 道。 二、市场环境分析 （一）行业情势分析 1 从全球基金业的发展看，20 世纪 80 年代以后，随着世界经济的 高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金 业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也 认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定 了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美 国投资公司协会（ICI ）的统计，截至2008 年末，全球共同基金的资 产规模已达到 18.97 万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 （二）市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险 的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人 募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方 式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融 体系中的地位和作用也不断上升。在 1998 年 3 月，南方基金管理公 司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为 20 亿元的封闭式 基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多 只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 （三）竞争者分析 1、主要竞争对手分析： 截至 2009 年末，我国基金管理公司有 60 家，都拥有自己独特的 基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开 放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和 ETF ，而受到全 球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优 2 选择。 表 1 国内部分银行理财品牌 基金管理公司 基金品牌 长城基金管理有限公司 长城债券 南方基金管理有限公司 南方元宝 长盛基金管理有限公司 长盛全债 富国基金管理有限公司 富国天利 2 、其他竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机的影响，上证在 3000 大关失守之后， 一直都都在 2800 上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长， 提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低