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理财客户风险属性测评表 客户风险承受能力测评：满分50分 分数 10分 8分 6分 4分 2分 年龄 ≤27岁 27＜年龄≤30 30＜年龄≤40 40＜年龄≤55 55岁以上 职业状况 公教人员 上班族 佣金收入者 自谋职业者 失业 家庭负担 未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代 置产状况 投资不动产 自宅无房贷 负债〈50% 负债〉50% 无自宅 投资经历 10年以上专业 6~10年专业 2~5年自修 1年以内 无 客户风险偏好测评：满分50分 分数 10分 8分 6分 4分 2分 理财投资目标 赚短线差价 长期利得 抗通胀保值 年现金收益 保本保息 可承受最大亏损 ＞30% ＞20%~30% ＞5%~20% ＞1%~5% 1%以内 赔钱心理状态 积累经验 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成眠 当前主要投资工具 外汇期货 股票 房地产 债券 存款 投资成败 可完全掌控 可部分掌控 依赖专家 随机靠运气 自认无财运 总分