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供给链金融风险管理制度 1、目标 供给链融资业务是一项高风险业务，此业务包含多方当事人，法律关系复杂，运行步骤多，本着安全第一、效益第二，防范风险是第一要务标准，在规范中发展。为了控制供给链融资业务风险，对供给链融资业务风险进行分类、分析而且确定具体项目标风险等级和风险点，以提出控制方法，确保该业务风险得到有效控制。 2、适用范围 本措施适适用于企业供给链金融业务风险防控管理。 3、职责 事业部各中心依据本制度推行相关职能 4、供给链金融制度及业务步骤 4.1、营销中心负责对符合企业供给链金融业务标准用户进行搜集。用户须满足以下条件 4.2、关键企业上游供给商：须满足已经支付货款（和此次融资资金使用计划）30% 4.3、关键企业及其上下游企业选择行业标准：国家激励新兴战略产业，如节能环境保护、生物高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等和其它在传统行业含有优势地位企业。 5、融资申请表初审 5.1、营销中心部对融资方提交融资申请表及相关资料（加盖企业公章）真实性、正当性、有效性、完备性进行初步审核，并签署明确审查意见。 5.2、风控中心依据营销中心提交融资申请表、审查意见及用户各项资料进行审查，严格审查融资用户所提供资料真实性、融资项目标正当合规性，明确提出审查意见和防范风险方法。 5.3、事业部负总裁对风控中心审核经过用户相关资料及审核意见或意见进行审批是否同意进行进行尽职调查。同时，由事业部秘书向董事长报备经过事业部总裁审批用户融资申请事项（不管审批是否经过均报备）。 5.4、工作时间：在一个工作日内完成 6、尽职调查 6.1、尽职调查以营销中心为主导，营销中心对事业部总裁审批同意经过尽职调查用户进行尽职调查，尽职调查范围及内容包含但不限于资格、资产情况、经营情况、还款能力等内容，尽职调查内容详见附件1—尽职调查汇报模板。 6.2、风控中心依据事业部总裁指示是否进行独立进行尽职调查或第二次尽职调查。 融资方和其上下游交易真实性，并取得相关凭证和资料。 6.4、品权属证实和抵押行为正当性，取得有效法律文件，查验抵押品价值。 6.5、尽职调查汇报由营销中心进行撰写，意见明确，调查人员双人签字，不一样意见分别注明。 6.6、工作时间：尽职调查标准上在1天内完成。 7、尽职调查汇报提交及汇报 7.1、营销中心向风控中心提交尽职调查汇报，同时向事业部总裁进行尽职调查情况汇报； 事业部总裁依据汇报及汇报情况决定是否开评审会； 7.3、评审委员会会议召开之前由事业部秘书向评审委员会组员发送相关会议资料； 8、评审委员会会议 8.1、评审委员会组员由企业董事长、企业财务总监、事业部总裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书组成，评审会由事业部召集，会议由事业部总裁主持召开，各参会组员陈说意见，事业部秘书做会议纪要，并在会后将会议纪要发送至参会组员。 8.2、评审委员会经过会议决议形式对项目是否经过进行审批。董事长拥有一票否决权或终审权。 9、确定交易协议 9.1营销中心负责确定交易协议，并提交至风控中心审核。 10、协议审核 10.1、事业部风控经理对协议进行审核，提处意见或提议。 10.2、律师审核。 10.3、工作时间：在一个工作日内完成。 协议审批 11.1、事业部总裁对是否同意签署协议进行审批，审批经过以后上报至企业董事优点（董事长秘书处）， 企业董事长对是否同意签署协议进行最终审批。 12、签署协议协议 12.1协议审批经过后由营销管理中心提议协议用印申请步骤。协议文本一式保留三份，一份交由融资用户，一份交由供给链金融营销中心，一份交由供给链金融风控中心存档。 13、资金划转 13.1、协议协议正式生效后，由营销中心负责提议资金划转申请步骤，将资金划转到协议协议约定指定账户。 14、贷后监管 14.1、对供给商生产经营情况和和此次融资资金使用情况进行跟踪了解。 14.2、对融资方质押物资进行库存管理（委托供给链事业部进行管理），对融资方进行质押物提取情况进行跟踪。 14.3、对和此次融资相关协议（订单）生产及销售情况、资金回笼情况进行监管。 14.4、供给链上关键企业经营情况及行业发展改变情况进行跟踪。关注行业发展动态。 14.5、进行定时或不定时实地调查走访，并向事业部总裁汇报相关情况。 15、项目退出 15.1、营销中心主导风险空中心配合完成项目退出 15.2、项目资料交接（和本项目相关文档诊疗移交至于风控中心） 15.3、风控中心对项目资料进行归档保留。 16、本制度由供给链金融事业部风控中心负责制订和解释，风控中心部依据实际需要进行检视修订。 17、本指导至下发之日起实施。