银行主动发现运营业务问题上报规定.pdfVIP

主动发现运营业务问题上报规定 （x 年第一版） 第一章 总则 第一条 为建立健全本行内控制度，防范内部操作风险， 确保业务安全高效运行，根据《农村商业银行股份有限公司 内部控制指引》 、《农村商业银行重大突发事件报告制度 （2015 年第一版）》等规范，结合本行工作实际，特制定本 规定。 第二条 主动发现问题并上报应遵循以下原则： （一）全覆盖原则：主动发现问题并上报应渗透到本行 各项运营业务过程和各操作环节； （二）审慎性原则：主动发现问题并上报应当坚持风险 为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控 优先； 一、制衡性原则：主动发现问题并上报应当在治理结构、 机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互 监督的机制。 第二章 基本要求 第三条 运营业务问题报告内容：运营各项业务规章制 度或业务系统存在的缺陷及漏洞；运营业务中发生的经常性 和重大性业务差错及违规操作；滥用职权或玩忽职守造成的 险情或事故；运营中断事件；可能引起纠纷或造成本行经济 损失、对本行声誉产生负面影响的事项以及日常工作中需要 报告的其他事项。 第四条 报告方式：运营条线各岗位人员及其他工作人 员有义务对运营业务存在的系统漏洞、制度缺陷、违规、业 务处理异常、险情、事故等事项进行及时、主动报告，必要 时可越级上报。 报告可采用书面报告、 电子邮件、RTX、微信、 短信、传真、电话、来访等方式进行。 第五条 报告时间要求：对于运营业务发生的问题可以 按轻重缓急、风险大小和可能造成的损失程度进行报告。发 现险情、事故、作案或其他重大、紧急情况要立即报告；对 规章制度或业务系统或员工操作异常等存在的隐患漏洞，对 业务开展暂时影响不大的，在发现后的 1-2 个工作日内向上 级报告。 第三章 上报处理程序 第七条 组织结构和上报流程： 根据本行职责分离、合理制衡的原则，构建分工合理、 职责明确、报告关系清晰的问题发现和上报机制。实行“二 级支行—一级支行营运部和主管运营行领导—总行运营管 理部”的逐级上报、 共同防范风险体系和上报流程 （见下图）。 主动发现问题 事发单位（二级支行） 采取应对措施 报告 事发单位上级机构（一级支 行营运部和主管运营行领 采取应对措施 报告 总行运营管理部 第八条 重大突发事件应按《农村商业银行重大突发事 件报告制度（ 2015 年第一版）》的规定上报总行相关职能部 门，并同时上报总行办公室或总行合规与风险管理部。 第九条 各级部门的报告要求 （一）总行运营管理部负责收集全行运营业务存在的风 险漏洞和隐患以及员工操作异常情况；对一级支行不能解决 的问题，主动跟进、及时给出处理、整改意见，并同时将网 点发现的员工操作异常情况转呈相关职能部门跟进；对其它 部门发现的运营业务问题，要加强调研与分析，找准存在问 题和风险漏洞，采取有针对性的措施进行改进，并定期或不 定期对改进情况进行跟踪检查。 （二）一级支行营运部（含主管运营行领导）负责主动 检查发现辖内网点运营业务存在的问题和风险漏洞，从各种 渠道收集员