贯彻落实“依法治行、合规经营”基本方略的主要措施.pdfVIP

贯彻落实“依法治行、合规经营”基本方略 的主要措施 金融论坛 FinancialF0rum 四囫圈函 依法治行 ?合规经营 基本方略的 文/尹承业口圆圈圆 (一)加强法制宣传教育 ,增强全体员工的 法制观念 ,树立牢固的 依法合规 理念 . 加强法制宣传教育 ,增强全体员工的法制观念是 贯彻落实 依法治行 ,合规经营 基本方略的一个基 本手段 . 目前,有法不依 ,有章不循的现象仍屡见不 鲜 ,这都是法律意识不强 ,法制观念弱化的表现 .因 此 ,要加大法制宣传教育力度 ,尽快提高全体员工的 法律素质 ,使具备牢固的法制观念成为每位员工的一 项基本素质 . 加强法制宣传教育 ,应重点做好两方面的工作 : 一 是要加强领导人员学法用法工作 ,进一步提高领导 人员的法律意识和法制观念 ,这是贯彻落实 依法治 现代商业银行导刊 行 ,合规经营 基本方略的关键所在 .如果领导人员 的法律意识和法制观念上不去 ,贯彻落实 依法治行 , 合规经营 的基本方略将举步维艰 ,只能是纸上谈兵 . 因此 ,法制宣传教育应以领导人员为重点 .要把党委 中心组理论学习作为各级领导人员学法用法的重要形 式之一切实抓好 :应实行领导干部任前法律知识考试 制度 :把金融法律知识列入领导干部的必修课程 :建 立领导干部法制讲座 ,学法日等制度 .二是努力提高 广大员工的法律意识和制度观念 ,这是贯彻落实依 法治行 ,合规经营 基本方略的基础 .要通过举办专 题讲座 ,研讨会 ,辩论会 ,知识竞赛 ,案例教学等多 种扎实有效的方式 ,使广大员工学习 , 了解和掌握相 关法律 ,法规 ,规章制度逐步提 高广大员工的法律意识使每位员 工都树立起牢固的法制观念增强 其自觉依法合规操作的能力 . (二)建立完善的事前防范风险 , 事中控制风险 .事后补救风险的 法律保障体系 ,确保银行经营 管理活动的合法性 . 法律风险是银行风险中常见类 型之一 .法律风险的管理水平 ,控 制能力如何直接影响着一个银行 的声誉和资产质量也影响着银行 的核心竞争力 .因此强化法律风 险管理建立健全事前防范风险 , 事中控制风险 ,事后补救风险的法 律风险防控体系是贯彻落实 依法 治行 方略的重要措施 . 1 事前法律风险的防范 .法律 风险的事前防范是整个法律风险防 控体系的核心 ,是防范风险的第～ 道 关口 .法律风险存在于各项管 理活动 ,各项业务的各个环节中 应该建立一个 横到边 ,纵到底 的 事前法律风险防范体系 ,以便能够 防范经营管理活动的每一环节中的 法律风险 .这个体系主要包括 : (1)法律 ,陛文件审查制度 .银 行各项业务都是通过法律性文件的 形式来完成的 ,对法律性文件在正 式对外出具前予以合法性审查是事 前防范法律风险的主要措施 .完善 的法律性文件审查制度应包括以下 主要内容 :一是应以高质量和高效 率为目标无较高的审查质量 ,难 以防止风险 :无较高的审查效率 , 难以促进业务的发展 .二是实行 双人审查制度 和 限时审查制 度 .前者保证审查质量 ,后者保证 审查效率 .三是审查的范围应尽量