山东省普惠金融地方性法规.docx

? ? ? ? ? 山东省普惠金融地方性法规 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 山东省地方金融监督管理局关于印发山东省农民专业合作社信用互助业务试点监管细则的通知 鲁金监字〔2016〕5号 各市地方金融监督管理局： 为推动新型农村合作金融试点工作规范健康发展，根据《山东省地方金融条例》，山东省地方金融监督管理局制定了《山东省农民专业合作社信用互助业务试点监管细则》，现印发你们，请认真组织实施，严格做好信用互助业务试点的监督管理。 山东省地方金融监督管理局 2016年8月17日 山东省农民专业合作社信用互助业务试点监管细则 第一章 总则 第一条 为加强对我省农民专业合作社信用互助业务试点的监督管理，规范农民专业合作社信用互助业务行为，根据《山东省地方金融条例》和《山东省人民政府办公厅关于印发山东省农民专业合作社信用互助业务试点方案和山东省农民专业合作社信用互助业务试点管理暂行办法的通知》（鲁政办发〔2015〕8号）等有关法律法规和行政规章规定，制定本监管细则。 第二条 本监管细则所称农民专业合作社信用互助业务（以下简称信用互助业务），是指在符合条件的农民专业合作社（以下简称合作社）内部，经依法取得试点资格，以服务合作社生产流通为目的，由本社社员相互之间进行互助性信用合作的行为。 第三条 信用互助业务坚持服务“三农”的本质要求，主要解决农民生产经营活动中“小额、分散”的资金需求；坚持社员制、封闭性原则，不吸储放贷，不支付固定回报，不对外投资，不以盈利为目的。 第四条 本监管细则所称省级监管机构是指山东省地方金融监督管理局；市级、县级监管机构，是指各设区市、县（市、区）地方金融监督管理局，或各设区市、县（市、区）人民政府指定的监督管理部门。 第五条 信用互助业务试点的监管实施属地管理，各县（市、区）政府是本辖区信用互助业务监督管理和风险处置第一责任人，负责及时识别、预警和化解处置风险。县级监管机构作为具体监督管理部门，负责合作社信用互助业务试点的认定、退出、日常监管和风险防范，以及相关监管制度的制定，并负责向同级政府及上级监管机构报告工作。 第六条 各级监管机构按照有关法律法规和行政规章规定，在同级政府授权范围内，在上级监管机构业务指导下，依法开展信用互助业务监管工作；加强沟通协调，会同同级农业、供销、公安、工商等部门不断完善条块结合、上下联动的信用互助业务监管体系。 第二章 业务申请、资格认定和终止 第七条 合作社开展信用互助业务试点，应当具备下列条件，并经所在地县级监管机构批准： （一）已经依法办理工商注册登记手续，且具有法人资格； （二）固定资产五十万元以上； （三）有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度； （四）法律、行政法规规定的其他条件。 第八条 合作社开展信用互助业务试点，应经社员大会同意，参加信用互助业务试点的社员签署自愿承担风险书面承诺，修改合作社章程和相关管理制度后，向县级监管机构提交完整书面申请材料。 县级监管机构对其进行辅导，辅导期限自收到完整书面申请材料之日起，最长不超过20天。 第九条 县级监管机构对合作社信用互助业务试点进行资格认定，重点对社员身份、互助金规模、资金来源、社员出资、部门设立、内控制度等方面进行审核，符合规定要求的，出具信用互助业务资格认定书。 第十条 取得信用互助业务资格认定书的合作社，应在30天内向工商部门申请变更登记，换取营业执照。换取营业执照后，合作社应及时向县级监管机构报备。未在规定期限内完成工商变更登记的，不得开展信用互助业务试点，其资格认定书由县级监管机构收回。 第十一条 开展信用互助业务试点的合作社，变更名称、住所、社员，修改章程以及更换理事长、监事长、信用互助业务部经理和财务人员等有关事项的，应向县级监管机构报告。 第十二条 合作社因被撤销信用互助业务试点资格或自愿退出信用互助业务试点的，应向县级监管机构缴回资格认定书，终止信用互助业务试点。 第三章 经营规则 第十三条 开展信用互助业务试点的合作社应在其经营场所内部单独设立信用互助业务部，并且作为其信用互助业务的唯一经办场所，不允许另外设立分支机构，也不允许代办人员入户代办信用互助业务。 第十四条 开展信用互助业务试点的合作社，应配备具备相应从业能力的信用互助业务部经理和财务人员，成立资金使用评议小组，健全资金使用决策机制。 第十五条 开展信用互助业务试点的合作社，应在经办场所明显位置悬挂全省统一的信用互助业务标识和标牌；公示资格认定书、合作社章程、工作守则、业务流程、资金使用评议小组成员名单和照片、监管部门监督电话等事项，以接受社员和社会监督。除上述标识标牌外，门前不允许使用霓虹灯、LED屏、广告牌及类似金融机构的门牌等具有宣传作用或者可能造成误导的标识。 第十六条 开展信用