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互联网金融犯罪经济诱因及防控途径 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 1 文1：互联网金融犯罪经济诱因及防控途径 2 一、互联网金融犯罪概述 2 (一)内涵 2 (二)基本特征 3 二、互联网金融犯罪的经济诱因 3 (一)经济持续增长及产业优化升级带来的压力 3 (二)收入悬殊 4 (三)市场竞争愈发激烈 4 三、互联网金融犯罪的防控途径 5 (一)法制化互联网金融体系 5 (二)准确监管金融主体，合理划分界限 6 (三)注重金融信息的透明性 6 文2：互联网金融犯罪及刑事救济路径的研究 7 1 互联网金融的主要形式 7 2 互联网金融犯罪的简介 8 3 互联网金融犯罪规制现状 9 4 互联网金融犯罪的刑事救济路径 10 5 结语 11 参考文摘引言： 11 原创性声明（模板） 12 文章致谢（模板） 12 正文 互联网金融犯罪经济诱因及防控途径 文1：互联网金融犯罪经济诱因及防控途径 随着国家经济的不断发展，网络正在从原本虚拟世界走到现实世界，并密切衔接市场经济，淘宝、电商、微商等以网络为基础的交易平台衍生出全新的互联网金融，互联网金融业逐渐由原本的传统支付手段衍生出当前多样化的支付形式，如:P2P金融模式，资金的收集与分散呈现出空前的速度，基于此种经济背景，风险也随之而来。当下互联网金融犯罪已经成为阻碍国家经济发展的关键因素。因此，我们必须对防控互联网金融犯罪途径进行分析。 一、互联网金融犯罪概述 (一)内涵 本文指出的互联网金融犯罪，即是参与互联网金融活动的主要对象，通过开通网上银行进行信贷活动或者第三方支付等金融行为时，将会威胁到金融资产的秩序，甚至侵害公共财产等。因此，必须要按照国家颁布的法律需要严肃处理。过去传统的金融行为主要是借助纸质合同，在实体金融单位中与客户群签署一定协议，传统意义上的金融犯罪行为主要是指在金融内部机构中出现犯罪行为。但是互联网金融犯罪却不止如此，其作为联系网络技术与信息网络的全新金融形态，当前互联网金融犯罪主要是借助在线网络这一渠道，使用大数据或虚拟平台实施犯罪行为。将互联网金融与传统意义上的犯罪进行对比分析，前者属于新型的犯罪形态，区别于传统的金融犯罪行为。一般情况下，传统金融中的虚拟网上银行、手机银行及利用网络办理金融业务的行为都属于互联网金融范畴，但是互联网金融犯罪并不是只有以上几个方面。在利用信息网络入侵金融系统过程中，入侵金融系统的行为自身就是一种犯罪行为，其与传统的金融犯罪具有区别。 (二)基本特征 1．以网络技术为基础，实施跨时空金融犯罪因为互联网金融是借助网络技术支撑资金交易行为，所以不需要通过实体经济货币的完成交易、结算或者是支付行为。由此我们可以得知其不仅不受时间空间的限制，且互联网金融可以克服空间的限制，真正实现跨越区域的金融交易。正是因为互联网金融具备此独特优势，致使犯罪分子经常会针对系统交易存在的漏洞，伺机攻击金融系统，并盗取一些关键信息。2．以网络平台为遮挡，密闭作案当前，互联网金融犯罪通常是借助虚拟的网络社交平台作为物质媒介，借助信息网络技术，利用投资人在金融活动中频繁的参与，从中寻找突破口，抓紧时机实施犯罪行为。基于大数据的现实背景，网络社交平台作为宣传金融供需信息的关键渠道，交易双方可以利用此途径直接进行金融交易。简单地说，网络好比是一个生鲜超市，为金融交易信息提供了十分优质的宣传平台，这也为犯罪分子提供了一些可入侵的空间，犯罪分子可以利用网络虚拟身份，传播自己的网络身份，甚至秘密作案。3．互联网金融犯罪多发在互联网融资环节过去传统银行对于经济个体、骨干企业具有一定倾向，导致中小微型企业、个体商务等主体不能借助互联网寻找到最佳金融资源，以此来全面保障资金链条的稳固性。随着经济需求的不断增加，信息技术的不断发展，互联网融资行业迅速发展起来。由于我们政府部门及监管单位对行业的不重视，没有组建科学完备的监管机制，加之互联网融资业务的可观收益，导致一些人走上不归路。 二、互联网金融犯罪的经济诱因 (一)经济持续增长及产业优化升级带来的压力 当前，我国市场经济迎来空前发展机遇，制造业不断扩大发展规模，世界闻名的产能背后是形式多变的供需问题，供需不均问题为经济发展带来诸多压力。科技创新与经济产业优化升级已经是必然趋向，但是当前却很难在短时间内解决大量库存问题，直接影响经济产业升级。金融经济的飞速发展，既可以集合大量资产，还为行业发展保驾护航，充当着担保人的身份。在发展过程中，利用虚拟的资金业务来带动产业升级，只有这样才可以获取应有的经济效果。此举作为带动经济快速发展的关键，也是激发市场作用力的主要途径。因此，我