【年度报告】车险经营情况分析报告模板(-6.pptVIP

* 渠道发展 传统渠道（传统直销、个人营销、专业代理） 一季度，车险主要传统渠道规模占比相对比较平均，业务特点如下： 传统直销：拓展能力稍嫌不足(尤其是新车)，规模下滑，但仍是车险业务重要来源之一； 个人营销：同比增长较快，且折扣率较好，车价偏重于中低端车辆； 专业代理：规模同比下滑，保费占比在11%左右； 渠道表中满期赔付率为3月数据 数据来源：产险2009版数据分析系统、IDS * 1、业务发展：结构分析 KPI指标完成情况 险种 1-4月，我司交强险和商业险保费增速分别为27.2%和10.5%，受拆单因素影响，商业险增速明显低于交强险。 从当月保费来看，4月当月保费比去年同期提高了9.8亿元，商业险与交强险增速相协调，商业险对保费增量贡献度较高。 数据来源：IDS * KPI指标完成情况 使用性质 营业货车和特种车保费增长较快，带动保费占比提升。 从当月保费来看，家庭自用车、营业货车和特种车保费增量贡献度较高，其中，营业货车当月保费增量贡献度为38%，超过家庭自用车，居于首位。 1、业务发展：结构分析 数据来源：财务部 * KPI指标完成情况 车龄 受去年车市火爆，今年车市低迷影响，新车增速较缓，次新车快速增长。 从当月保费来看，新车保费增速提升，与次新车增速差距缩短。新车、次新车是保费增量的主要来源。 车价 30万元以上中高端车（尤其是30-50万区间车）增速较快。 从当月保费来看，30万以上中高端车增长较快， 对车险保费增量贡献度居于首位。 1、业务发展：结构分析 数据来源：财务部 * KPI指标完成情况 承保类型 新保、续保和转保占比差距不大。 续保业务增长较快，保费占比同比上升4个百分点；新保业务受汽车销售影响，增速缓慢，保费占比下降3个百分点。 客户类型 车险客户主要集中在个人客户，其保费占比为63.8%。 从保费增速看，团体客户略高于个人客户，业务占比同比提升1个百分点。 1、业务发展：结构分析 * (*) * (*) * (*) * * * (*) * (*) * (*) * * * * * 增速2.8% 增速25.8% 增速15.1% * (*) * (*) * * * (*) * (*) * * * * 增速12.7% 增速16.6% 48.92 数据来源：IDS * KPI指标完成情况 机构 近70%的车险保费集中在中支及以下机构，中支及以下机构保费增速为10.8%，低于分公司本部21.5%的增长速度。 部分分公司保费增速较快，对全司车险保费贡献度较高。 从增速较快和当月保费增量贡献度较高的分公司看，主要情况：商业险发展较快；营业货车、特种车增长显著；中高端车发展较好。 车险保费增速和保费增量前十位(累计值) 1、业务发展：结构分析 * (*) * (*) * (*) * * (*) * * * * * 51.92 增速 21.5% 增速 10.8% 数据来源：财务部、IDS * KPI指标完成情况 剔除拆单因素影响，我司车险当月保费增速明显高于行业平均水平，3月份优势超过10个百分点；我司增速低于平安，3、4月差距分别为5.7个百分点和8.9个百分点。 1、业务发展：同业情况 数据来源：财务部、市场部、IDS * KPI指标完成情况 3月，我司车险市场份额为13.6%，略低于去年同期0.2个百分点。 18家分公司车险市场份额同比上升，其中：江西、吉林、福建和黑龙江4家分公司同比增幅超过2个百分点；22家分公司车险市场份额同比下降，其中：温州、青岛、天津、重庆、北京和湖南6家分公司同比降幅超过2个百分点。 数据来源：市场部 2011年3月各分公司车险市场份额情况 1、业务发展：同业情况(市场份额) * 截至3月末，我司商业险（剔除摩托车和拖拉机）投保比例为73.9%。其中单独投保商业险比例为7.6%，同时投保商业险和交强险比例为64.5%。 从变化趋势来看，剔除年初拆单因素影响，商业险投保比例与去年基本持平。但其中同时投保商业险和交强险的比例不断小幅提升。 KPI指标完成情况 1、业务发展:商业险投保比例 数据来源：IDS * 我司商业险投保比例确有提升的空间，但对分公司必须视情况对待，部分分公司完全可以通过有力措施促进商业险投保率提升，从达到提升潜在业务发展，改善业务质量的目的。 依据数据结果，将全司40家分公司分为以下3大类型： 共6家分公司； 此类分公司商业险投保比例较高，同时投保商业险和交强险的比例均超过83%，后续提升空间极其有限； KPI指标完成情况 1、业务发展:商业险投保比例 数据来源：IDS * 共17家分公司； 除云南、广东分公司外，同时投保商业险和交强险的比例较低，且其分布主要集中在东北、西北、西南等经济发展相对落后的地区。 一方面，此类地区受当地经济环境及人们保险