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理财心得体会 理财心得体会（精选5篇） 理财心得体会1 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活 动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经 理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质 客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他 是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还 建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建 议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约 他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客 户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访， 看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表 和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人 民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还 看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划， 同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的 营销效果。 理财心得体会2 在每个人的记忆底层，总有一些沉淀已久很少触动但又总是存在的东西。这些 曾经历的入生片段，虽缄封许久。却是抹也抹不去，忘也忘不掉。初入基金世界， 在选择基金时自己犯了难，不知道该买哪支基金，也不知道。是买股票型基金好还 是买混合型基金好，我找来花花绿绿的宣传品，上网浏览各家网站，经过研究对比 举棋不定时，于是再次打电话给我那位朋友，他说股票型基金收益高，但风险也 大；而混合型基金、货币型基金收益低风险也小，我就让他帮忙推荐一支，他说你 就买东吴嘉禾和东吴动力，理由是这两根基金跑得比大盘快。我就果断地出手了。 第一，不能跳来跳去。在当前的每一次调整下跌过程中，基金毕竟不是股票， 无需频繁操作，涨跌都是正常范围，请投资者更注重长期投资。购置一种基金，应 具有长远效益，少则一年半载，多则两年三年，不能老是买新的基金，否则会造成 获小利而丢大利。同时，也不能只买新基金，好的老基金在分红或拆分时，往往也 是申购的最佳时机，可以集中申购。 第二，要学会不断投入，扩大基金规模。随着个人收入的提高，每年都会节余 大量现金，同时基金的分红也会带来不少现金，两者加起来可以再申购新基金或效 益好的老基金，这样方能做到“利滚利”。 第三，不断研究股市和基金行情。认购大量基金后，为了全面掌握与研究行 情，并从网上下载了大量有关各种基金的材料，真是不看不知道，看了真重要，从 中学会了不少东西，基金的行情尽收眼底。我每天还统计各种基金的增长或减幅情 况，做到心中有数，不会在心理上产生大起大落。如果照这样坚持不懈地做下去， 我相信，基金的升值是会得到保障的。 理财心得体会3 理财是现代人很重要的一门课题，尤其对于现在社会来说，不会理财简直生活 不下去。市面上开了许多理财课程，但我觉得这那并不一定适合每一个人，不是照 着那张标准表格来花钱就是最有效的理财方式，而要找到最能够与自己的购物喜好 平衡的才是最好的。 相信每个人心理都有如何管理钱财的底，不过这究竟是不是最棒的理财知识， 还得经过些考验才行呢！我是个对于钱还蛮大方的人，该花一定花，然而该省的也 绝对没乱花，对于这点我还是有信心的。 也许有些人和我一样有个习惯，出门没带钱会不安心，钱包没放钞票会有点小 紧张，我个人认为这并不是奢侈的行为，而是种谨慎的表现。出门多多少少需要搭 车、吃饭、买票，许许多多需要掏腰包付钱的状况，若是不带些钱在身上，怎么想 都觉得慌张，在关键时刻掏不出钱，那更是尴尬了吧？ 对某部分的人来说，关于吃的花钱绝不手软，认为满足自己的五脏庙就是生活 的一大享受；而某些人则是注重外在的装扮，对于衣着非常讲究；还有一种则是食 物能吃就好、衣服能穿就好、手机能打就好、房子能着就好的人，这种是最能够存 钱的一种人，但相对的生活乐趣也失去了。 在我的理财观里，我会在买东西时挑我喜欢的东西，也许价格贵了一些，但绝 对用很久，不会喜新厌旧，毕竟选自己要的会更懂得珍惜。我还有一些习惯，跟朋 友出去时绝对不会让朋友替自己出钱，有时帮朋友物了些小钱也不会讨回来，在我 眼里，这不是炫富的作法，因为对我来说朋友是无价的，无需计较。 用对方法管理自己的钱财，适时的花、适时的省，这就是我的理财观，我才希 望被别人误认为是个小气财神喔！ 理财心得体会4 理财，是通过对本身的认知，对人生中的资产进行合理的配置，积极规划人生 的工具，这一理财理念得益于参加区委党校组织开展的个人理财课程培训班，这次 的学习经历