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银行代销业务自查报告
银行代销业务自查报告(精选3篇)
银行代销业务自查报告篇1
为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为,保障客户合法
权益,依据《银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》
要求,我行就代理销售第三方产品的业务进行自查,现将自查结果报
告如下。
一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部
审批制度及流程
我行的代理产品主要是基金和保险,针对相关的被代理机构,我
行严格根据相关制度要求,严格统一内部审批制度及流程,对已签订
和拟签订合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查,
审慎选择合作伙伴,停止或拒绝与存在违法行为的机构合作。
二、建立对代销产品全行统一的内部审批制度和流程
我行对代理销售的基金和保险产品严格审批,产品名称恰当反映
产品属性,禁止使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓,禁止违规
销售承诺保本产品。
三、本行代理销售执行有关代销业务各项管理制度,规范销售人
员的资格管理
我行代理销售产品的工作人员定期接受相关业务培训,与被代理
机构签订合作协议,且定了培训的次数、方式、内容,培训的内容包
1
括法律法规、业务学问、销售技能及职业道德等,每年培训的时间符
合相关部门的规定时数,有新型代销产品是时,我行根据有关规定对
销售人员进行了特地培训。销售人员都通过了保险代理从业人员资格
考试和基金代理从业人员资格考试,取得《保险代理从业人员资格书》
和《基金代理人员资格书》。
四、建立了持续性跟踪评价机制
我行严格进行客户评估,妥当保管代理销售业务相关记录,根据
[了解你的客户了解你的客户原则对客户的财务状况、风险认知度和承受力量等进
行了解和评估,明确告知客户代销业务中我行与基金管理公司或保险
公司法律责任的界定,要求客户书面确认产品消失问题时应与产品设
计机构进行沟通或投诉。
五、建立投诉举报机制
我行设置并告知客户相关业务的投诉电话,制定特地的人员准时
处理客户投诉,对于客户投诉较多的基金或保险产品,我行准时、注
定与设计该产品的基金管理公司或保险公司沟通协商,共同制定切实
有效的解决措施,避开损害客户利益。
六、建立对代销产品的有效退出机制
我行在代销基金类产品和保险类产品后,通过售后反馈数据,与
该代销产品的属性对比,主要是在收益率和风险方面,假如该代销产
品的实际经济值与说明不符,误导顾客,损害顾客利益的,我行将根
据有关规定禁止对该产品的代销业务。
通过对我行代销产品的自查,我行严格根据上级行的有关规定办
2
理代理销售第三方产品的代销,以爱护客户合法权益为前提,加强内
控管理,建立健全代销产品相关制度规定,合法合规代理销售第三方
产品,确保了客户的`合法权益。
银行代销业务自查报告篇2
依据支行《关于开展代销业务风险排查的通知精神》结合本机实
际,组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查,现将自查状况
汇报如下。
(一)三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准
开展非我行产品的销售代理工作;棕榈湖分理处因未取得代理保险业
务资格许可证,故未办理代理保险业务。
(二)代销产品前取得相应的资质,包括获得总行核准、代销网
点取得相关资格证,三星分理处的徐琳,盐井分理处张玉兰棕榈湖的
唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。
(三)三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录
建立了台账;能在营业网点内进行相关协议的签订;不存在未经系统,
手工出单的状况;对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明。
(四)在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照。
(五)对内对外公布了违规销售投诉举报电话,并建立特地的架
构进行相关应急大事的处理。
(六)银监办发〔20xx〕335号要求以及总行相关代销产品制度
和内掌握度要求的其他内容能遵照执行。
(七)代销业务的风险揭示单、各种宣扬单、业务凭证摆放到三
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星、盐井两个营业网点。
银行代销业务自查报告篇3
为了规范我行人民币支付结算、支
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