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银行代销业务自查报告

银行代销业务自查报告（精选3篇）

银行代销业务自查报告篇1

为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为，保障客户合法

权益，依据《银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》

要求，我行就代理销售第三方产品的业务进行自查，现将自查结果报

告如下。

一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部

审批制度及流程

我行的代理产品主要是基金和保险，针对相关的被代理机构，我

行严格根据相关制度要求，严格统一内部审批制度及流程，对已签订

和拟签订合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查，

审慎选择合作伙伴，停止或拒绝与存在违法行为的机构合作。

二、建立对代销产品全行统一的内部审批制度和流程

我行对代理销售的基金和保险产品严格审批，产品名称恰当反映

产品属性，禁止使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓，禁止违规

销售承诺保本产品。

三、本行代理销售执行有关代销业务各项管理制度，规范销售人

员的资格管理

我行代理销售产品的工作人员定期接受相关业务培训，与被代理

机构签订合作协议，且定了培训的次数、方式、内容，培训的内容包

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括法律法规、业务学问、销售技能及职业道德等，每年培训的时间符

合相关部门的规定时数，有新型代销产品是时，我行根据有关规定对

销售人员进行了特地培训。销售人员都通过了保险代理从业人员资格

考试和基金代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格书》

和《基金代理人员资格书》。

四、建立了持续性跟踪评价机制

我行严格进行客户评估，妥当保管代理销售业务相关记录，根据

[了解你的客户了解你的客户原则对客户的财务状况、风险认知度和承受力量等进

行了解和评估，明确告知客户代销业务中我行与基金管理公司或保险

公司法律责任的界定，要求客户书面确认产品消失问题时应与产品设

计机构进行沟通或投诉。

五、建立投诉举报机制

我行设置并告知客户相关业务的投诉电话，制定特地的人员准时

处理客户投诉，对于客户投诉较多的基金或保险产品，我行准时、注

定与设计该产品的基金管理公司或保险公司沟通协商，共同制定切实

有效的解决措施，避开损害客户利益。

六、建立对代销产品的有效退出机制

我行在代销基金类产品和保险类产品后，通过售后反馈数据，与

该代销产品的属性对比，主要是在收益率和风险方面，假如该代销产

品的实际经济值与说明不符，误导顾客，损害顾客利益的，我行将根

据有关规定禁止对该产品的代销业务。

通过对我行代销产品的自查，我行严格根据上级行的有关规定办

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理代理销售第三方产品的代销，以爱护客户合法权益为前提，加强内

控管理，建立健全代销产品相关制度规定，合法合规代理销售第三方

产品，确保了客户的`合法权益。

银行代销业务自查报告篇2

依据支行《关于开展代销业务风险排查的通知精神》结合本机实

际，组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查，现将自查状况

汇报如下。

（一）三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准

开展非我行产品的销售代理工作；棕榈湖分理处因未取得代理保险业

务资格许可证，故未办理代理保险业务。

（二）代销产品前取得相应的资质，包括获得总行核准、代销网

点取得相关资格证，三星分理处的徐琳，盐井分理处张玉兰棕榈湖的

唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。

（三）三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录

建立了台账；能在营业网点内进行相关协议的签订；不存在未经系统，

手工出单的状况；对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明。

（四）在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照。

（五）对内对外公布了违规销售投诉举报电话，并建立特地的架

构进行相关应急大事的处理。

（六）银监办发〔20xx〕335号要求以及总行相关代销产品制度

和内掌握度要求的其他内容能遵照执行。

（七）代销业务的风险揭示单、各种宣扬单、业务凭证摆放到三

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星、盐井两个营业网点。

银行代销业务自查报告篇3

为了规范我行人民币支付结算、支