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不良资产尽职调查报告范文(详细版)
第一部分
单户法律意见书
一、调查时间:
二、参与调查人员:
三、调查走访过的机构或部门:
四、单户债权概况:
(一)某某某公司1、主债权情况借款合同双方当事人贷款人
借款人
合同签订时间
借款金额(万元)
借款期限
借款利率(包括逾期利率)
放款日期
债权余额(万元)
本金利息合计主债权是否合法有效
备注
2、主债权担保情况
(1)保证担保保证合同双方当事人债权人
保证人
合同签订时间
保证金额(万元)
保证期间
保证方式
保证合同效力
保证范围
备注
(2)抵押担保抵押合同双方当事人债权人
抵押人
合同签订时间
抵押金额(万元)
抵押期间
办理抵押登记时间
他项权证号
抵押物数量/面积
评估值
抵押范围
登记部门
备注
(3)抵押物基本情况抵押物名称
产权证号
坐落
抵押登记情况
查封情况
实地走访情况
市场价值的初步评估情况
其他情况
阐述抵押物现状(是否租赁、抵押顺位等情况),使用情况,周边配套情况,目前市场价格,评估价等;并附抵押物照片。
3、债务主体情况(1)债务人(担保人)基本信息公司名称
公司住所
注册号
法定代表人
注册资本
实收资本
公司类型
成立日期
营业期限
登记机关
经营范围
(2)公司设立及历史沿革公司设立重点关注以下几个方面:
①公司设立时全体股东的出资是否及时到位,出资方式是否合法,是否存在出资不实、虚假出资、抽逃出资的情况;②货币出资是否验资;③非货币财产出资是否经过评估作价爱,是否过户并实际占有使用;④企业中国资部分是否经过专门的评估机构评估并出具了评估报告?⑤外资企业及国有企业的设立应取得相关政府部门的审批,并审阅相关的批准文件。
⑥其他与公司设立相关的情况。
历史沿革:
公司成立以来的变更情况,如地址、名称、股东、经营范围;公司成立以来股权结构的变化及增资扩股情况;公司成立以来主要发展阶段,及每一阶段变化发展的原因等。
(3)公司目前经营情况(针对存续、尚在经营企业)
如主营业务产品情况,生产经营情况等(4)股东情况及对外投资情况说明:了解公司股权结构,控股股东或实际控制人情况,调查公司股东、董事及主要管理者是否有违规情况、公司有无重大违法经营情况、上级部门对公司有重大影响的事宜等;通过公司对外投资情况,多方位了解公司资产状况。
(5)名下固定资产情况资产简况土地权益坐落
土地性质
面积
取得方式
购买/租赁价格
使用权利
权利性质
权限年限
抵押情况
房产权益坐落
建筑面积
占地面积
权属情况
取得方式
房屋所有权证号
对应土地权属
租赁情况
抵押情况
生产设备设备名称
品种
类别
数量
用途
使用及折旧情况
车辆车辆名称
类别
型号
数量
已使用年限
当前车况
(6)公司无形资产情况知识产权:商标、专利、版权、著作权等情况。
(7)涉诉信息/执行情况(近三年重大诉讼/仲裁、执行情况)
案号某某某原告
被告
审理法院/仲裁裁决机构
案由
诉讼/仲裁情况
判决/裁定内容
执行情况
备注
(8)企业改制情况了解企业改制流程的合法性、完整性、真实性,是否存在企业借助改制恶意逃废金融债务的情形等(9)债务主体偿债能力分析(近期和长期)。
结合债务主体经营状况、资产情况、所涉诉讼/仲裁情况等对该企业进行偿债能力分析。
4、代理、起诉、判决、执行情况(涉及起诉时填)
(1)代理与起诉代理人名称
代理合同签订时间
起诉时间
受理法院名称
(2)判决与执行判决/裁定法院
判决/裁定书号
判决/裁定生效时间
判决/裁定内容
执行情况
备注
5、诉讼时效存续情况(包括普通诉讼时效和最长诉讼时效)
阐述主债权催收情况,诉讼时效是否继续有效,诉讼时效到期时间等6、处置结论及建议(1)债务主体资格、主债权及担保权利合法性分析及诉讼时效存续情况;(2)诉讼、判决、执行情况;(3)是否有追偿价值(债务人偿债能力、保证人保证形式、担保物权实现是否顺利)及价值的大小;(4)对追偿提出的建设性意见(初步意见)。
第二部分尽职调查报告一、资产包总体情况介绍:(一)已诉类债权情况
债权总额(万元)
本金余额(万元)
利息余额(万元)
有抵押物项目数
有抵押物所涉债权总额(万元)
抵押登记情况及抵押效力
备注
:
附资产处置情况说明:如法院裁定以物抵债的资产情况;法院查封的财产情况,包括查封有异议、查封执行异议情况,其他债权人查封情况,轮候查封情况;财产已经拍卖处置或破产清算后资金待分配的债权情况等。
(三)未诉类债权情况债权总额(万元)
本金余额(万元)
利息余额(万元)
有抵押物项目数
有抵押物所涉债权总额(万元)
抵押登记情况及抵押效力
备注
未诉类资产时效问题介绍,有抵押物或抵债物情况介绍等。
附:
(四)资产包估值1、资产包内重点回款项目介绍对重点回款项目进行逐一介绍,并对回款金额
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