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银行合规管理建议

银行合规管理建议初稿

一、总则

1.1编制目的

为加强银行合规管理，确保银行经营活动的合法性、合规性，防范和化解风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本建议。

1.2适用范围

本建议适用于本行及其下属所有分支机构、子公司，以及所有员工和临时工作人员。

1.3原则

（1）依法合规：严格遵守国家法律法规、行业规范和内部规章制度；

（2）风险防范：坚持风险为本，强化风险防控意识，确保合规管理；

（3）全员参与：形成全员合规氛围，营造人人有责、人人负责的合规文化；

（4）持续改进：根据内外部环境变化，不断完善合规管理制度。

二、合规管理体系

2.1组织架构

2.1.1设立合规管理委员会，负责制定合规管理政策和制度，指导、监督全行合规管理工作；

2.1.2设立合规管理部门，负责合规管理制度的组织实施、日常监督、风险防范和问题整改；

2.1.3在各部门设立合规专员，负责本部门合规工作的具体实施。

2.2合规管理职责

2.2.1合规管理委员会负责：

（1）制定合规管理政策和制度；

（2）组织合规培训；

（3）审查合规报告；

（4）处理合规风险事件；

（5）协调各部门、子公司合规管理工作。

2.2.2合规管理部门负责：

（1）组织实施合规管理制度；

（2）开展合规风险评估和监控；

（3）开展合规检查和内部审计；

（4）处理合规风险事件；

（5）收集、分析合规信息，为合规管理委员会提供决策依据。

2.2.3合规专员负责：

（1）负责本部门合规工作的具体实施；

（2）组织本部门员工开展合规培训；

（3）收集、分析本部门合规信息；

（4）报告本部门合规风险事件。

三、合规管理制度与措施

3.1合规培训

3.1.1定期开展合规培训，提高员工合规意识和能力；

3.1.2培训内容应包括法律法规、行业规范、内部规章制度和合规风险防范等；

3.1.3培训方式可采取集中培训、在线培训、案例分享等多种形式。

3.2合规风险评估与监控

3.2.1定期开展合规风险评估，识别和评估合规风险；

3.2.2建立合规风险监控体系，实时监控合规风险变化；

3.2.3对合规风险较高的领域，采取针对性的措施进行控制。

3.3合规检查与内部审计

3.3.1定期开展合规检查，检查内容应包括合规管理制度、操作流程、风险防控措施等；

3.3.2内部审计部门应对合规管理进行审计，确保合规管理制度的有效执行。

3.4合规风险事件处理

3.4.1建立合规风险事件报告和处理机制；

3.4.2及时调查、处理合规风险事件，追究相关责任；

3.4.3分析合规风险事件原因，采取有效措施预防类似事件再次发生。

四、实施与监督

4.1实施计划

4.1.1合规管理委员会负责制定合规管理实施计划，明确各阶段工作目标和任务；

4.1.2各部门、子公司按照实施计划，组织实施合规管理工作。

4.2监督与反馈

4.2.1合规管理部门对各部门、子公司的合规管理工作进行监督；

4.2.2建立合规管理反馈机制，及时收集各方意见和建议，不断改进合规管理工作。

五、审查与优化

5.1定期审查

5.1.1合规管理委员会定期审查合规管理制度，确保其有效性和适用性；

5.1.2审查内容应包括合规管理政策的执行情况、合规风险的识别与评估、合规检查与内部审计结果等。

5.2优化更新

5.2.1根据审查结果，对合规管理制度进行优化更新；

5.2.2跟踪国内外法律法规和行业规范的变化，及时调整合规管理制度。

六、附则

6.1本建议自发布之日起施行。

6.2本建议的修改和解释权归合规管理委员会所有。

6.3本建议未尽事宜，依照国家法律法规、行业规范和内部规章制度执行。