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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》考前冲刺16

单选题（共120题，共120分）

(1.)以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险（江南博哥）等为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

正确答案：B

参考解析：选项A，是对风险厌恶型投资者理财规划的描述；选项C，适合风险中立型投资者；选项D，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

(2.)期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

A.期初

B.期末

C.期中

D.期内

正确答案：B

参考解析：根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期末年金指在一定时期内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末。

(3.)收益率曲线的类型不包括()。

A.正收益曲线

B.反转收益曲线

C.水平收益曲线

D.垂直收益曲线

正确答案：D

参考解析：收益率曲线在以期限为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上显示出来。主要有三种类型:①正收益曲线（或称上升收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高;②反转收益曲线（或称下降收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低;③水平收益曲线，其特征是长短期债券收益率基本相等。

(4.)技术分析的理论基础是()。

A.道氏理论

B.切线理论

C.波浪理论

D.K线理论

正确答案：A

参考解析：道氏理论是技术分析的理论基础，许多技术分析方法的基本思想都来自于道氏理论。

(5.)在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到()。

A.轨道线

B.压力线

C.上升趋势线

D.下降趋势线

正确答案：C

参考解析：连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线。在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线;在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线。

(6.)证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

A.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

B.证券投资顾问代客户作出的投资决策内容

C.证券投资顾问服务的内容和方式

D.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

正确答案：B

参考解析：证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当舌知客户下列基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式;（4）投资决策由客户作出,投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

(7.)根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。

A.人寿保险

B.责任保险

C.人身保险

D.意外伤害保险

正确答案：A

参考解析：A项人寿保险包括传统人寿保险、年金保险、人身保险新型产品;B项责任保险包括公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险、环境责任保险和个人责任保险;C项，人身保险包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。

(8.)在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程。

正确答案：C

参考解析：C项，当客户情况中出现新的变化时。从业人员应介入判断是否改变税收规划。

(9.)下面()数字是画黄金分割线中最为重要的。

Ⅰ.0.382

Ⅱ.0.618

Ⅲ.1.618

Ⅳ.4.236

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

参考解析：0.618,1.618,4.236，这组数字在黄金分割线中极为重要，股价极容易在这组数字产生黄金分割线处产生支撑和压力。

(10.)股权分置改革的完成表明()等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。

Ⅰ.囯有资产管理体制改革

Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ