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客户关系管理业务需求

ECIF系统分册

德勤管理咨询(上海)有限公司

ECIF系统业务需求

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目录

TOC\o1-4\h\z\u1 前言 1

1.1 文档目的 1

1.2 ECIF系统定位 1

2 ECIF业务需求 2

2.1 应用需求 2

2.1.1 客户唯一识别 2

2.1.1.1 个人客户唯一识别 3

2.1.1.2 组织客户唯一识别 4

2.1.1.3 客户号编码规则 5

2.1.2 客户信息服务 6

2.2 客户整合需求 9

2.2.1 客户整合需求 9

2.2.2 数据覆盖需求 10

2.2.2.1 数据覆盖原则 10

2.2.2.2 数据覆盖需求 12

2.2.2.3 疑似客户重复判别需求 16

2.2.2.4 其它整合需求 17

3 ECIF技术需求 21

3.1 服务功能需求 21

3.1.1 交易服务 21

3.1.2 实时/准实时数据同步 21

3.1.3 批量数据同步 21

3.1.4 订阅/发布服务 21

3.2 后台管理需求 22

3.2.1 用户管理 22

3.2.1.1 用户管理 22

3.2.1.2 用户组管理 22

3.2.2 字典管理 22

3.2.2.1 代码管理 22

3.2.2.2 代码映射管理 22

3.2.2.3 错误信息管理 23

3.2.3 ETL监控 23

3.2.3.1 ETL拒绝日志 23

3.2.3.2 ETL警告日志 23

3.2.4 交易监控 23

3.2.4.1 交易处理日志 23

3.2.4.2 同步处理日志 24

ECIF系统业务需求

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前言

文档目的

本文的目的旨在说明ECIF系统之业务需求，为ECIF系统的建设实施提供业务需求依据。系统集成方和实施方将依据本文的业务需求产出相应的需求规格说明书。

ECIF系统定位

ECIF系统是全行客户主数据管理系统，其主要目标是整合全行各业务系统中的客户主数据信息，保留客户的最新信息，为各应用系统提供高质量的、完整的、共享的、一致的客户信息，在全行范围内为客户信息的使用和管理提供服务。

ECIF系统通过客户数据标准的落地、全行客户主数据的信息整合和信息共享，实现高质量数据供全行应用的能力，实现高质量的可靠数据源供客户分析应用的能力。

为了实现上述目标，ECIF系统需承载四大基础能力，包含客户标准落地、客户数据整合、客户数据共享及客户数据应用的能力。

ECIF业务需求

应用需求

ECIF系统通过业务流程、技术和数据治理的结合，实现关于客户的全面、完整、准确、一致，及时的视图，提高企业对客户的洞察力，支持交易流程、客户关系管理、风险管控等，最大程度地发挥客户信息的价值。

从应用架构角度来看：ECIF是全行级唯一的准确的客户信息整合点，为各渠道/产品线应用提供及时、一致的客户信息；ECIF横向贯穿打通各业务系统，使得客户相关信息得以在各业务系统中共享；ECIF还有利于集团公司管理、统一授信额度管理、一体化签约、统一开销户流程等跨系统的业务流程应用的实现，并为客户关系管理奠定客户细分、差异化营销、客户贡献度计算等能力的基础。

ECIF为各系统提供的服务，包括实时、准确、最新的客户信息查询以及客户信息管理（包括创建、修改、删除等）等基础交易服务，以及客户识别、客户归并、客户信息变更通知等服务。

ECIF系统的需求，集中体现在以下两个方面：

一、实现客户唯一识别，作为全行级客户统一视图的核心

通过特定的关键标识，识别出唯一客户并赋予客户号；并以全行级唯一客户号串联各系统的客户数据和业务数据形成全行级客户统一视图。

二、建立支持典型业务系统、管理系统、渠道的客户信息服务

客户唯一识别

客户唯一识别是指当一个新客户出现时，认定该客户是否区别于其他客户，并给予该客户唯一标识的条件和方法。

不作客户识别是指不在ECIF系统中查询新客户是否存在，直接在ECIF系统中建立客户信息。

客户识别的规则适用于各系统新建客户以及某个客户修改了客户识别的条件相关的数据项时，判断新客户是否与ECIF系统中的既有客户为同一客户。

客户识别规则主要用于ECIF联机接口处理客户新增。批量处理客户时，客户整合也会用到客户识别的原则。

个人客户唯一识别

ECIF系统个人客户识别的唯一条件是证件类型、证件号码及客户名称三者相同。

个人客户识别认可的证件类型如下：

人民银行存款实名制规定的证件：

居民身份证，临时身份