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2025年券商高管测试题及答案

单项选择题

1.以下哪种金融工具不属于衍生工具的是（）

A.期货合约

B.银行定期存款

C.期权合约

D.互换合约

答案：B

答案分析：衍生工具是基于基础资产衍生出来的金融工具，期货、期权、互换都属于衍生工具，银行定期存款是传统的金融产品，不属于衍生工具。

2.证券公司在开展资产管理业务时，以下哪项是首要遵循的原则（）

A.盈利最大化原则

B.客户利益优先原则

C.创新发展原则

D.风险分散原则

答案：B

答案分析：证券公司开展资产管理业务，要把客户利益放在首位，这是基本的职业道德和监管要求。

3.新修订的《证券法》规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有（）以上股权的股东、实际控制人等，需要经国务院证券监督管理机构批准。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：A

答案分析：《证券法》规定证券公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人等重要事项需经国务院证券监督管理机构批准。

4.以下关于债券信用评级的说法，错误的是（）

A.信用评级越高，债券违约风险越低

B.信用评级由专业的评级机构进行

C.债券信用评级不会发生变化

D.信用评级影响债券的发行利率

答案：C

答案分析：债券信用评级会随着发行主体的经营状况、市场环境等因素变化而改变，并非固定不变。

5.证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过（）的，应当在该情形发生之日起3个工作日内，向中国证监会及其派出机构书面报告。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：B

答案分析：证券公司净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%，需在3个工作日内向中国证监会及其派出机构书面报告。

6.关于股票的价格，以下说法正确的是（）

A.股票价格总是等于其票面价值

B.股票价格完全由公司的盈利决定

C.股票价格受市场供求关系影响

D.股票价格不会受到宏观经济因素的影响

答案：C

答案分析：股票价格受市场供求关系、公司基本面、宏观经济等多种因素影响，并不总是等于票面价值，也不完全由公司盈利决定。

7.证券公司开展融资融券业务，客户维持担保比例不得低于（）

A.100%

B.130%

C.150%

D.200%

答案：B

答案分析：客户维持担保比例不得低于130%，低于该比例，证券公司会通知客户追加担保物。

8.金融市场按交易标的物划分，不包括以下哪种市场（）

A.货币市场

B.资本市场

C.黄金市场

D.保险市场

答案：D

答案分析：按交易标的物，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场等，保险市场是金融市场的一部分，但不是按交易标的物划分的类别。

9.证券公司合规管理的基本原则不包括（）

A.独立性原则

B.全面性原则

C.公正性原则

D.效益性原则

答案：D

答案分析：证券公司合规管理基本原则包括独立性、全面性、公正性等，效益性原则不是合规管理的基本原则。

10.以下关于开放式基金和封闭式基金的说法，错误的是（）

A.开放式基金的份额不固定，封闭式基金的份额固定

B.开放式基金可随时赎回，封闭式基金在封闭期内不能赎回

C.开放式基金的交易价格主要由市场供求决定，封闭式基金的交易价格以基金净值为基础

D.开放式基金的管理要求更高

答案：C

答案分析：封闭式基金的交易价格主要由市场供求决定，开放式基金的交易价格以基金净值为基础。

多项选择题

1.证券公司开展投资银行业务，主要包括以下哪些方面（）

A.证券承销与保荐

B.并购重组财务顾问

C.公司理财

D.资产证券化

答案：ABCD

答案分析：投资银行业务涵盖证券承销与保荐、并购重组财务顾问、公司理财、资产证券化等多个领域。

2.影响股票市场价格波动的宏观经济因素有（）

A.国内生产总值（GDP）

B.通货膨胀率

C.利率

D.汇率

答案：ABCD

答案分析：GDP反映经济增长情况，通货膨胀率影响货币购买力，利率影响资金成本，汇率影响国际资金流动，都会对股票市场价格产生影响。

3.证券公司风险管理的主要策略包括（）

A.风险规避

B.风险分散

C.风险对冲

D.风险转移

答案：ABCD

答案分析：证券公司风险管理可采用风险规避、分散、对冲、转移等策略来降低风险。

4.以下属于证券公司内部控制目标的有（）

A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B.防范经营风险和道德风险

C.保障客户及证券公司资产的安全、完整

D.提高证券公司经营效率和效果

答案：ABCD

答案分析：内部控制目标包括合法合规、防范风险、保障资产安全完