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证券从业资格证考试《金融市场基础知识》冲刺试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题备选项中只有一项符合题目要求）

下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）

A.金融市场具有资本定价功能，能为资本配置提供价格信号

B.金融市场的风险管理功能可通过套期保值、分散投资等实现

C.金融市场的聚敛功能仅体现为将社会闲散资金集中于资金需求者

D.金融市场的调节功能既包括宏观经济调节，也包括微观经济调节

答案：C

解析：金融市场的聚敛功能不仅体现为将社会闲散资金集中于资金需求者，还包括将分散的资金转化为长期资本（如通过股票、债券发行），C选项表述片面，故错误。A、B、D选项对金融市场功能的描述均正确。

我国沪深证券交易所实行的证券交割结算制度是（）

A.T+0交割结算

B.T+1交割结算

C.T+2交割结算

D.T+3交割结算

答案：B

解析：我国沪深证券交易所对A股、基金、债券等品种实行“T+1”交割结算制度，即当日（T日）买入的证券，次日（T+1日）完成交割结算；B股实行“T+3”交割结算。故本题选B。

下列属于货币市场工具的是（）

A.股票

B.公司债券

C.商业票据

D.中长期国债

答案：C

解析：货币市场工具是期限在1年以内（含1年）的金融工具，包括商业票据、同业拆借、短期国债、大额可转让定期存单（CDs）等；A（股票）、B（公司债券）、D（中长期国债）均属于资本市场工具（期限1年以上）。故本题选C。

上市公司向原股东配售股份的，拟配售股份数量不超过本次配售前股本总额的（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：C

解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司向原股东配售股份（配股）的，拟配售股份数量不超过本次配售前股本总额的30%，且控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量。故本题选C。

下列关于金融债券的说法，正确的是（）

A.金融债券的发行主体仅限于商业银行

B.金融债券的风险低于企业债券，高于国债

C.金融债券不可以在二级市场流通

D.金融债券的利率通常低于同期银行存款利率

答案：B

解析：A选项错误，金融债券发行主体包括商业银行、政策性银行、证券公司等金融机构；C选项错误，金融债券可在银行间市场或证券交易所二级市场流通；D选项错误，金融债券利率通常高于同期银行存款利率（以吸引投资者）；B选项正确，金融债券由金融机构发行，信用等级高于企业，低于国家，故风险介于国债与企业债券之间。

我国证券市场的监管机构是（）

A.中国人民银行

B.中国证券监督管理委员会（证监会）

C.中国银行业监督管理委员会（银保监会）

D.国务院金融稳定发展委员会

答案：B

解析：中国证监会是我国证券市场的专门监管机构，负责对证券发行、交易、上市等环节实施监督管理；A（央行）主要负责货币政策与金融稳定；C（银保监会）负责银行、保险行业监管；D（金融委）是统筹协调金融稳定工作的机构。故本题选B。

下列不属于股票特征的是（）

A.永久性

B.流动性

C.偿还性

D.收益性

答案：C

解析：股票具有永久性（无到期日）、流动性（可转让）、收益性（股息、资本利得）、风险性等特征；“偿还性”是债券的特征（发行人需到期还本付息），股票无偿还本金的义务。故本题选C。

我国国债发行的主要方式是（）

A.直接发行

B.承购包销

C.招标发行

D.定向增发

答案：C

解析：我国国债发行采用市场化的招标发行方式，通过公开招标确定发行利率或发行价格，包括荷兰式招标、美式招标等；A（直接发行）适用于小额国债；B（承购包销）曾用于早期国债发行；D（定向增发）是股票融资方式。故本题选C。

下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）

A.基金管理人负责基金的投资操作

B.基金托管人负责基金资产的保管

C.基金投资者是基金资产的所有者

D.开放式基金的规模固定，封闭式基金的规模可变

答案：D

解析：D选项表述相反，开放式基金规模可变（投资者可随时申购、赎回），封闭式基金规模固定（存续期内不接受申购赎回）；A、B、C选项对基金当事人职责及投资者地位的描述均正确。

下列属于资本证券的是（）

A.汇票

B.支票

C.股票

D.提单

答案：C

解析：资本证券是证明资本所有权或债权的证券，包括股票、债券、证券投资基金份额等；A（汇票）、B（支票）属于货币证券（用于支付结算）；D（提单）属于商品证券（证明商品所有权）。故本题选C。

我国证券交易所采用的交易机制是（）

A.做市商制度

B.竞价交易制度

C.协议转让制度

D.报价驱动制度

答案：B

解析：