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2025风控合规技能劳动竞赛考试题库与答案

一、单选题（每题1分，共50题）

1.以下哪种情况不属于合规风险（）

A.公司员工泄露客户隐私信息

B.企业按照新的环保法规要求更新生产设备

C.银行未按照规定对贷款客户进行充分的信用评估

D.证券公司违规为客户进行内幕交易提供便利

答案：B。企业按照新的环保法规要求更新生产设备是积极遵守法规的行为，不属于合规风险。而A选项员工泄露客户隐私信息违反了保护客户信息的合规要求；C选项银行未充分评估贷款客户信用违反了信贷管理合规规定；D选项证券公司为内幕交易提供便利是严重的违规行为。

2.风险识别的方法不包括（）

A.问卷调查法

B.情景分析法

C.德尔菲法

D.头脑风暴法

答案：A。情景分析法是通过模拟不同情景来识别可能面临的风险；德尔菲法是通过多轮匿名征求专家意见来识别风险；头脑风暴法鼓励团队成员自由提出各种想法来识别潜在风险。而问卷调查法主要用于收集信息，但通常不是专门的风险识别方法。

3.金融机构对高风险客户的风险等级至少（）进行一次审核。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：A。金融机构对于高风险客户，为了及时掌握其风险状况的变化，规定至少每半年进行一次风险等级审核。

4.在合规管理中，“三道防线”中的第二道防线是（）

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

答案：B。业务部门是第一道防线，负责日常业务中的合规操作；合规管理部门是第二道防线，负责制定和监督合规政策的执行；内部审计部门是第三道防线，对合规管理进行独立的监督和评价。风险管理部门主要侧重于对各类风险的识别、评估和控制，但在“三道防线”体系中，合规管理部门是第二道防线的代表。

5.以下属于市场风险的是（）

A.信用违约风险

B.利率风险

C.操作失误风险

D.合规漏洞风险

答案：B。市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。利率风险属于市场风险的一种。信用违约风险属于信用风险；操作失误风险属于操作风险；合规漏洞风险属于合规风险。

6.企业在进行风险评估时，应考虑的因素不包括（）

A.风险发生的可能性

B.风险的影响程度

C.风险的预警指标

D.风险的应对策略

答案：D。风险评估主要是对风险发生的可能性和影响程度进行分析和判断，同时确定风险的预警指标，以便及时发现风险。而风险的应对策略是在风险评估之后，根据评估结果制定的处理风险的措施，不属于风险评估时应考虑的因素。

7.合规文化建设的核心是（）

A.制定合规制度

B.加强合规培训

C.树立合规价值观

D.强化合规监督

答案：C。合规文化建设的核心是树立合规价值观，使全体员工从内心深处认同合规的重要性，自觉遵守合规要求。制定合规制度是合规管理的基础；加强合规培训是提高员工合规意识和能力的手段；强化合规监督是保障合规制度执行的措施。

8.银行在发放贷款时，对抵押物的评估属于（）

A.信用风险评估

B.市场风险评估

C.操作风险评估

D.流动性风险评估

答案：A。银行发放贷款时，抵押物是作为借款人还款的一种保障。对抵押物的评估是为了确定其价值和变现能力，从而评估借款人的信用状况和还款能力，属于信用风险评估的一部分。市场风险评估主要关注市场价格波动对资产价值的影响；操作风险评估侧重于评估内部操作流程和人员行为导致的风险；流动性风险评估主要考虑银行资金的流动性状况。

9.以下关于合规管理的说法，错误的是（）

A.合规管理是企业可持续发展的重要保障

B.合规管理只需要关注外部法律法规的要求

C.合规管理应贯穿企业的全过程

D.合规管理需要全体员工的参与

答案：B。合规管理不仅要关注外部法律法规的要求，还要考虑企业内部的规章制度和行业规范。合规管理是企业可持续发展的重要保障，它应贯穿企业的全过程，从战略制定到日常运营都需要合规管理的支持。同时，合规管理需要全体员工的参与，因为每个员工的行为都可能影响企业的合规状况。

10.风险应对策略中，风险转移的方式不包括（）

A.购买保险

B.签订免责协议

C.开展套期保值业务

D.进行风险对冲

答案：D。风险转移是指通过合同或非合同的方式将风险转嫁给另一个人或单位的一种风险处理方式。购买保险是将风险转移给保险公司；签订免责协议是将部分风险转移给协议对方；开展套期保值业务是通过金融工具将价格波动风险转移给市场中的其他参与者。而风险对冲是通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失，不属于风险转移的方式。

11.金融机构反洗钱工作的核心义务不包括（）