央企金控平台建立金融业务管理的闭环机制.docxVIP

央企金控平台建立金融业务管理的闭环机制

金融业务管理是对金融机构客户获取、资金融通、资金运用、资产管理等各项经营活动进行控制、调整的行为，是央企金控平台运行的关键环节。央企金控平台的金融业务管理也应在遵守国家有关法律法规和行业监管要求的前提下，加强风险防控、务实基础管理、健全制度机制，不断提高金融业务发展质量，更好地服务主业实业、防范金融风险。

一、央企金控平台建立金融业务管理闭环机制的必要性

1.增强产业金融服务央企主责主业、服务实体经济的核心功能。金融是实体经济的血脉，引导资源有效配置，支持构建现代产业体系，支持科技创新。因此，金融高质量发展必须紧扣实体经济高质量发展这一核心，必须在不断提高与实体经济的契合程度、持续满足实体经济的需求过程中得以实现。金融业如何按照供给侧结构性改革的要求，在修复我国经济失衡方面更好发挥连接供求的作用，如何通过改善内控管理、资产质量、服务水平更好地适应实体经济发展，是必须抓紧采取有效措施加以解决的问题。作为我国金融机构体系的重要组成部分，产业金控平台以产业为使命，以金融为手段，服务央企主责主业和实体经济，其核心功能在于“以融促产、以融强产”，而通过建立金融业务管理长效机制，为控管金融企业各类金融业务设置“红绿灯”，不断加大服务产业转型、科技创新力度，增强金融业务开展的安全性、战略性和效益性，是增强产业金融核心功能的必然要求。

2.贯彻国有金融资本监管和央企金融业务管理要求。2018年，中共中央、国务院印发《关于完善国有金融资本管理的指导意见》（以下简称《意见》）。这是党中央、国务院对完善国有金融资本管理作出的顶层设计和重大部署。《意见》坚持问题导向和目标导向，聚焦制约国有金融资本管理的问题和障碍，提出了具体政策措施，并强调要充分尊重企业法人财产权利，赋予国有金融机构更大经营自主权和风险责任。在促进国有金融机构持续健康经营方面，《意见》提出要健全公司法人治理结构，推动国有金融机构回归本源、专注主业，督促防范风险。2019年，国务院国资委发布《关于加强中央企业金融业务管理和风险防范的指导意见》，要求中央企业加强金融业务集中管理，开展金融业务较多的中央企业要设立金融管理平台，充分发挥其专业化集中管理优势，落实金融业务管理和风险防范责任，不断完善制度机制，加强对金融子企业的日常管理，落实金融业务管理和风险防范责任，扎实做好金融业务基础管理。

结合当前监管要求，产业金控平台对控管金融企业的金融业务管理一方面要基于法人治理原则，保障控管企业自主经营权，以管资本为原则，避免回到行政式管控的老路；另一方面要不断优化管理机制，以金融业务管理为重要抓手，加强对金融子企业的管理。

3.夯实防范金融风险的核心职责。2017年7月，习近平总书记在全国第五次金融工作会议上明确提出“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”的金融工作总方针。其中，防控金融风险是金融发展的底线。

金融的本质特征即承担和管理风险，科学防范金融风险，特别是防止发生系统性金融风险，也是央企金控平台的核心管理职责。受监管限制和法人治理约束，央企金控平台不能审核控管金融企业每一笔具体业务，所以防范金融风险的重点在于建立完善金融业务管理体制机制，设定合理的风险管理目标，聚焦建立健全金融业务风险管理和监督检查机制的把控，将具体业务的风险管理交由各控管金融企业专业负责，对信用风险、市场异常波动风险、房地产泡沫和地方债务引发的金融风险等重点领域加强识别、监测、预警和处置，守住不发生系统性风险的底线。

二、央企金控平台金融业务管理现状

1.金融业态分布情况。根据中国人民银行《金融机构编码规范》，目前我国金融机构分为货币当局、监管当局、银行业存款类机构、银行业非存款类机构、证券业、保险业、交易及结算类、金融控股公司及其他六大类。以中航产融、五矿资本、中粮资本、中油资本等4家上市产业金控平台为例，其业务布局均依托金融牌照，基本涵盖商业银行、证券期货、保险、融资租赁、保理等金融业态。

中航产融主要通过所属租赁公司、信托公司、证券公司、财务公司、期货公司、财险公司、公募基金等子公司，开展经营租赁业务、信托业务、证券业务、财务公司业务、期货业务、产业投资业务。五矿资本主要通过所属的信托公司、金融租赁公司、证券公司及期货公司，经营信托业务、金融租赁业务、证券业务及期货业务。中油资本主要通过控股、参股公司商业银行、财务公司、金融租赁公司、资产管理公司、财险公司、寿险公司、保险经纪公司、增信公司等，经营银行业务、财务公司业务、金融租赁业务、信托业务、保险业务、保险经纪业务、证券业务与信用增进业务。中粮资本金融业务与机构布局包括寿险公司、信托公司、期货公司、保险经纪公司、产业基金、香港财资公司、保理公司和金融科技公司，经营寿险业务、信托业务、期货业务等。

2.金融业务管理