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2025年证券从业考试题库附答案

单项选择题

1.下列关于公司对外投资和担保的说法，错误的是（）。

A.公司可以向其他企业投资

B.公司为公司股东提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议

C.公司可以为实际控制人提供担保

D.公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者总经理决定

答案：D。解析：公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议，并非由总经理决定，所以D选项错误。A选项，公司可以向其他企业投资；B选项，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议；C选项，公司可以为实际控制人提供担保，但要遵循相应程序。

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

答案：A。解析：证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，所以选A。

3.下列不属于证券发行、交易活动应遵循原则的是（）。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公认

答案：D。解析：证券发行、交易活动应遵循公开、公平、公正的原则，不包括公认原则，所以选D。

4.下列关于证券公司合规负责人的说法，错误的是（）。

A.合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

B.合规负责人为证券公司高级管理人员

C.合规负责人由股东大会决定聘任

D.合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务

答案：C。解析：合规负责人由证券公司董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可，并非由股东大会决定聘任，所以C选项错误。A选项，合规负责人负责对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查；B选项，合规负责人属于证券公司高级管理人员；D选项，合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务。

5.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循（）原则。

A.客户利益优先

B.公司利益优先

C.公平公正

D.风险共担

答案：A。解析：证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，所以选A。

组合型选择题

1.下列关于证券经纪业务的说法，正确的有（）。

Ⅰ.在证券经纪业务中，证券公司不赚差价

Ⅱ.在证券经纪业务中，证券公司要收取一定比例的佣金

Ⅲ.在证券经纪业务中，证券公司的收入来源于投资者缴付的税费

Ⅳ.证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B。解析：在证券经纪业务中，证券公司不赚差价，只收取一定比例的佣金作为收入，Ⅰ、Ⅱ正确；证券公司的收入主要来源于佣金，而非投资者缴付的税费，Ⅲ错误；证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务，Ⅳ正确。所以选B。

2.下列属于证券公司可以经营的业务有（）。

Ⅰ.证券经纪业务

Ⅱ.证券投资咨询业务

Ⅲ.证券自营业务

Ⅳ.证券资产管理业务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D。解析：证券公司可以经营的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务以及其他证券业务，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，选D。

3.下列关于证券公司合规管理的说法，正确的有（）。

Ⅰ.合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制

Ⅱ.合规管理的目的是防范合规风险

Ⅲ.合规管理仅针对证券公司的工作人员

Ⅳ.合规管理的内容包括识别、评估、监测、应对合规风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B。解析：合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险，其内容包括识别、评估、监测、应对合规风险，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确；合规管理不仅针对证券公司的工作人员，还涉及公司的各项业务和经营活动，Ⅲ错误。所以选B。

4.有下列情形之一的，为公开发行证券（）。

Ⅰ.向不特定对象发行证券

Ⅱ.向累计超过二百人的特定对象发行证券

Ⅲ.法律、行政法规规定的其他发行行为

Ⅳ.向累计不