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2025年证券从业人员考试试题及答案总结

单项选择题

1.以下不属于金融市场功能的是（）。

A.资金融通B.价格发现C.消除风险D.提供流动性

答案：C。金融市场可以分散风险，但不能消除风险，A、B、D选项均是金融市场的常见功能。

2.下列关于债券特征的说法中，错误的是（）。

A.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

B.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益

C.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬

D.永久性是指债券的期限是无限的

答案：D。债券有明确的偿还期限，并非永久性的，A、B、C选项对债券特征的描述正确。

3.我国证券交易所的设立和解散由（）决定。

A.国务院B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国证监会

答案：A。根据相关规定，我国证券交易所的设立和解散由国务院决定。

多项选择题

1.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性

答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性，是对未来某一时期的交易；杠杆性，少量资金可以进行大额交易；联动性，其价值与基础资产紧密相关；同时具有不确定性或高风险性。

2.下列属于我国债券市场的有（）。

A.银行间债券市场B.交易所债券市场C.商业银行柜台债券市场D.证券公司柜台债券市场

答案：ABC。我国债券市场主要包括银行间债券市场、交易所债券市场和商业银行柜台债券市场，证券公司柜台债券市场规模相对较小且不是主要的债券市场组成部分。

3.证券投资基金按照投资标的划分，可以分为（）。

A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金

答案：ABCD。按投资标的划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

判断题

1.金融市场的交易对象是货币资金。（）

答案：正确。金融市场就是资金融通的市场，交易对象主要是货币资金。

2.优先股股东享有优先分配剩余资产的权利，但不享有优先分配股息的权利。（）

答案：错误。优先股股东既享有优先分配股息的权利，也享有优先分配剩余资产的权利。

3.开放式基金的基金份额总额是固定的，在封闭期内不能赎回。（）

答案：错误。封闭式基金的基金份额总额是固定的，在封闭期内不能赎回；开放式基金的基金份额总额不固定，可以随时申购和赎回。

证券市场基本法律法规部分

单项选择题

1.下列关于证券公司设立的条件，说法错误的是（）。

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元

C.有符合《证券法》规定的注册资本

D.董事、监事、高级管理人员具备证券从业资格，从业人员不要求具备证券从业资格

答案：D。证券公司的董事、监事、高级管理人员和从业人员都需要具备证券从业资格，A、B、C选项是证券公司设立的正确条件。

2.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。

A.1万元以上5万元以下B.3万元以上10万元以下

C.3万元以上30万元以下D.5万元以上50万元以下

答案：C。根据相关规定，证券公司存在上述违规行为，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

3.下列关于证券发行保荐业务的说法，错误的是（）。

A.保荐机构应当尽职推荐发行人证券发行上市

B.保荐机构对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查

C.保荐机构对发行人的持续督导期间自证券上市之日起计算

D.保荐机构在发行完成后不需要对发行人进行持续督导

答案：D。保荐机构在发行完成后需要对发行人进行持续督导，持续督导期间自证券上市之日起计算，A、B、C选项对保荐业务的描述正确。

多项选择题

1.证券公司经营（）等业务之一的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

A.证券经纪B.证券投资咨询

C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问D.证券承销与保荐

答案：ABC。证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问业务之一的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐等业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

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