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2025年金融风险管理师跨境经营的风险治理挑战专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师跨境经营的风险治理挑战专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师跨境经营的风险治理挑战专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在跨境经营中，金融机构面临的最主要法律风险来源是？

A、东道国货币政策变动

B、东道国监管框架差异

C、汇率波动

D、信用评级下调

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境经营中，不同司法管辖区的监管要求差异是法律风险

的核心来源，包括资本充足率、信息披露等标准不统一。A项属于市场风险，C项属于

汇率风险，D项属于信用风险。知识点：跨境法律风险识别。易错点：容易将监管差异

与一般市场风险混淆。

2、跨境金融机构的”三道防线”模型中，第二道防线的主要职责是？

A、业务部门直接控制

B、风险管理部门监督

C、内部审计独立评估

D、董事会最终决策

【答案】B

【解析】正确答案是B。第二道防线由风险管理部门承担，负责制定政策、监督执

行。A项是第一道防线，C项是第三道防线，D项属于治理层职责。知识点：风险治理

架构。易错点：容易混淆防线层级的具体职能。

3、跨境经营中，操作风险的特殊性主要体现在？

A、与地缘政治直接相关

B、涉及多国系统兼容性问题

C、主要由利率波动引起

D、可通过衍生品完全对冲

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境操作风险突出表现为系统对接、流程标准化等跨国协

调难题。A项属于政治风险，C项属于市场风险，D项操作风险无法完全对冲。知识点：

跨境操作风险特征。易错点：忽视技术系统差异的影响。

4、根据巴塞尔协议，跨境银行集团并表监管的核心原则是？

A、母国监管优先

2025年金融风险管理师跨境经营的风险治理挑战专题试卷及解析2

B、东道国监管优先

C、监管责任完全划分

D、母国与东道国协同监管

【答案】D

【解析】正确答案是D。巴塞尔协议强调母国与东道国监管机构的协调配合。A、

B项过于绝对，C项不符合协议精神。知识点：跨境监管合作。易错点：误以为监管责

任可以完全割裂。

5、跨境金融机构反洗钱合规的难点在于？

A、客户身份识别标准统一

B、可疑交易报告机制相同

C、各国FATF建议执行差异

D、所有国家都采用相同制裁名单

【答案】C

【解析】正确答案是C。各国对FATF建议的转化执行存在差异，导致合规标准不

统一。A、B、D项描述的理想情况现实中不存在。知识点：跨境反洗钱挑战。易错点：

低估标准执行差异的影响。

6、跨境资本流动突然中断（SuddenStop）主要属于？

A、流动性风险

B、国别风险

C、声誉风险

D、法律风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。资本流动中断是典型的国别风险表现，反映东道国宏观经

济恶化。A项是其结果而非本质，C、D项属于次生风险。知识点：国别风险类型。易

错点：混淆风险表现与风险本质。

7、跨境金融机构压力测试应特别关注？

A、单一市场情景

B、多国风险联动情景

C、历史数据回溯

D、纯信用风险情景

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境经营需重点测试风险跨境传导和联动效应。A项过于

局限，C项是基础工作，D项不够全面。知识点：跨境压力测试设计。易错点：忽视风

险关联性。

8、跨境数据治理的主要挑战是？

2025年金融风险管理师跨境经营的风险治理挑战专题试卷及解析3

A、数据存储成本过高

B、各国数据主权法规冲突

C、技术标准不统一

D、数据质量普遍较差

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR等法规的域外效力导致合规冲突是核心难题。A、C、