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2025年拍卖师奢侈品拍卖的来源合法性审查与反洗钱合规专题试卷及解析1

2025年拍卖师奢侈品拍卖的来源合法性审查与反洗钱合规

专题试卷及解析

2025年拍卖师奢侈品拍卖的来源合法性审查与反洗钱合规专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在奢侈品拍卖中，拍卖师对拍品来源合法性审查的首要依据是？

A、委托人的口头承诺

B、拍品的市场价值评估报告

C、完整的权属证明文件链

D、拍卖公司的内部审核流程

【答案】C

【解析】正确答案是C。完整的权属证明文件链是验证拍品来源合法性的核心依据，

包括购买发票、继承证明、转让协议等。A选项口头承诺缺乏法律效力；B选项市场价

值与来源合法性无关；D选项内部流程是辅助手段而非根本依据。知识点：物权法与证

据链完整性。易错点：过于依赖程序性文件而忽视实质证据。

2、根据反洗钱法规，拍卖公司对单笔交易金额超过多少人民币的奢侈品拍卖需履

行客户身份识别义务？

A、5万元

B、10万元

C、50万元

D、100万元

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《金融机构反洗钱规定》，非金融机构（含拍卖行）对

单笔交易50万元以上的需履行KYC义务。A、B选项金额过低；D选项是金融机构的

门槛。知识点：反洗钱交易报告标准。易错点：混淆金融机构与非金融机构的适用标准。

3、拍卖师发现某件古董表委托人无法提供清晰来源证明时，应当采取的措施是？

A、直接拒绝接受委托

B、要求委托人签署《来源承诺书》后接受

C、暂停委托并要求补充材料

D、降低起拍价以规避风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。暂停委托并要求补充材料是合规操作，既保留交易可能性

又控制风险。A选项过于绝对；B选项承诺书不能替代实质证明；D选项降价不能解决

合法性问题。知识点：风险控制与合规操作。易错点：忽视程序正义的重要性。

4、奢侈品拍卖中，下列哪类物品最可能涉及洗钱风险？

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A、限量版手袋

B、定制珠宝

C、古董名表

D、品牌服饰

【答案】C

【解析】正确答案是C。古董名表因价值高、流动性好、估值主观性强，易被用作

洗钱工具。A、B、D选项相对透明且估值标准化。知识点：高风险资产特征。易错点：

未考虑资产的流动性与估值复杂性。

5、拍卖师在审查境外委托人身份时，必须核验的文件是？

A、护照公证认证件

B、当地居住证明

C、银行流水

D、税务登记证

【答案】A

【解析】正确答案是A。护照公证认证件是验证境外身份的法律要求文件。B、C、D

选项为辅助材料。知识点：跨境身份验证规范。易错点：混淆主次文件要求。

6、根据《反洗钱法》，拍卖公司应保存客户身份资料和交易记录至少？

A、3年

B、5年

C、7年

D、10年

【答案】B

【解析】正确答案是B。法律规定保存期限为5年，自交易结束之日起算。A选项

期限不足；C、D选项超出法定要求。知识点：档案管理合规要求。易错点：混淆不同

行业的保存期限。

7、拍卖师发现委托人资金来源可疑时，正确的处理流程是？

A、立即终止交易

B、向反洗钱中心报告

C、要求委托人补充说明

D、继续交易但记录在案

【答案】B

【解析】正确答案是B。可疑交易必须依法报告，这是强制义务。A选项可能妨碍

调查；C选项延误报告时机；D选项违反法规。知识点：可疑交易报告义务。易错点：

忽视报告的及时性要求。

8、奢侈品拍卖中，下列哪项不属于来源合法性审查的核心要素？

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A、所有权历史

B、进出口文件

C、保养记录

D、司法查封状态